Bienvenue sur le nouveau Boursorama. Découvrez tout ce qui a changé
  1. Aide
    1. Espace Client
    2. Connexion
Espace Membre Boursorama

Erreur d'authentification

Vous êtes authentifié. Nous chargeons votre espace membre.

Mot de passe oublié ?

Nouveau sur Boursorama ? Devenez membre

Identifiant/Mot de passe oublié
Si vous êtes Membre de la Communauté Boursorama, veuillez indiquer l'adresse email que vous avez fournie lors de votre enregistrement pour recevoir votre identifiant et/ou ré-initialiser votre mot de passe :

Nouveau sur Boursorama ? Devenez membre

Fermer

Un nouvel outil pour mesurer la performance de l'épargne

Le Revenu29/10/2012 à 17:09

(lerevenu.com) - Créé, début 2011, à l'initiative de l'Insead et de l'Observatoire de l'épargne européenne (OEE), IODS (Insead OEE Data Services) est un institut de recherche en finance et en économie. Avec le soutien du Pôle de compétitivité Finance innovation, il vient de lancer son premier indice patrimonial (IODS Patrimonial), qui mesure la performance de l'épargne financière des ménages français.

Cet indice complète les indices existants dans chaque classe d'actifs et prend donc en compte toutes les sources de performances (intérêts, dividendes, plus-values) desquelles il soustrait les frais et les commissions, mais pas la fiscalité. Cet indice sera calculé et publié chaque trimestre, avant de l'être tous les mois.

Mesurée de fin 1995 à septembre 2012, la performance annuelle moyenne de l'indice a été de 3,9%, chiffre à comparer, sur la même période, à un taux d'inflation moyen de 1,6%. Mais, souligne l'institut de recherche, un capital investi au début 2000 n'aurait eu qu'une performance annuelle moyenne de 2,6%, pour une inflation de 1,6%. En analysant les sources de performance, IODS a constaté que ?les revenus de l'épargne [intérêts, dividendes] ont été 3,5 fois supérieurs à la somme des plus et moins-values?.

Outre les évolutions des prix et revenus des différents actifs, l'indice prend en compte la transformation du patrimoine financier des épargnants. Depuis la fin 1995, la part de l'assurance vie a doublé, de 21 à 40%, les OPCVM (Sicav et FCP) ont diminué de moitié, de 15 à 7%, les actions non cotées (dirigeants d'entreprise) ont doublé de 8 à 15%, les actions cotées et les obligations détenues en direct ?n'ont plus qu'un poids marginal?, de 4 et 2%, respectivement. Quant à l'épargne bancaire, elle a perdu 10% et se situait à 31% à fin juin dernier.

Mes listes

valeur

dernier

var.

88.14 -1.37%
109.9 -1.04%
1638 -0.67%
13.235 +0.65%
99.7 +0.73%

Les Risques en Bourse

Fermer

Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.