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Les plus grandes banques signent un accord pour éviter un nouveau Lehman Brothers

Le Parisien12/10/2014 à 16:06

Les plus grandes banques signent un accord pour éviter un nouveau Lehman Brothers

Six ans après la crise financière qui a plongé toutes les économies occidentales dans le rouge, les grandes banques consentent enfin à réguler un peu le système. Ce samedi, 18 grands établissements américains (Goldman Sachs, Bank of America...), européens (BNP Paribas, Deursche Bank, Société Générale, Crédit Agricole, Barclays...) ou asiatiques (Sumitomo Mitsui financial Group), ont accepté de modifier les règles sur le marché des produits dérivés en renonçant à certains droits.

Les produits dérivés, responsables de la crise de 2008. Les produits dérivés, ce sont des assurances dont l'objectif est de permettre aux entreprises, aux banques, aux producteurs, de se protéger de risques financiers (comme les fluctuations de prix) sur des actions, des obligations, des cours de matières premières, etc... Mais ça, c'est l'intérêt au départ. Car les investisseurs se sont très vite rendu compte que ce système permettait, lorsque tout se passe comme prévu, de décupler leurs profits. Encore embryonnaire aux débuts des années 1990, ce marché s'est très fortement développé, en dehors de tout contrôle, dans les années 2000. Il a pris une ampleur telle que la faillite de Lehman Brothers, en septembre 2008, l'un des plus gros négociants sur le marché des produits dérivés à l'époque, a plongé l'ensemble du système financier mondial dans la crise.

Donner un nouvel outil aux banques centrales. L'accord signé ce samedi, qui entrera en application le 1er janvier prochain, a pour but d'éviter qu'un tel scénario se reproduise. Les banques renoncent au principe du débouclage automatique des contrats si une institution financière se trouve en difficulté. Concrètement, les banques vont désormais laisser le temps aux régulateurs (Fed, BCE, etc...) d'intervenir auprès d'un autre établissement financier en difficulté et dont la taille est suffisamment importante pour emmener tout le système avec lui dans sa chute (Too big ...

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