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Les ménages italiens très exposés à la dette bancaire junior

Reuters10/02/2016 à 16:13
    ROME, 10 février (Reuters) - Les ménages italiens détiennent 
près de la moitié des 67 milliards d'euros d'obligations junior 
émises par les banques du pays, montre un rapport publié 
mercredi par la Banque d'Italie, qui souligne les risques 
potentiels pour l'épargne individuelle en cas de crise bancaire. 
    Les banques italiennes ont depuis longtemps pour habitude de 
placer auprès de leur clientèle de particuliers une partie de 
leurs obligations dites "junior" ou subordonnées, des titres 
qui, en cas de faillite, ne sont remboursés qu'après la dette 
"senior" et d'autres créanciers. 
    Le risque auquel la détention de ces titres expose les 
petits porteurs a été mis en lumière l'an dernier lorsque l'Etat 
a dû voler au secours de quatre petites banques en difficulté.  
    Le montage financier de ce sauvetage, qui a mis en 
contribution les porteurs d'obligations, s'est soldé par 430 
millions d'euros de pertes pour 12.500 épargnants ayant investi 
dans de la dette junior.  
    Le rapport de la Banque d'Italie, qui devait rester 
confidentiel mais a été rendu public par l'association de 
défense des consommateurs Adusbef, conclut que les ménages 
italiens détenaient fin octobre pour 31 milliards d'euros de 
dette junior des banques, soit 46% de l'encours total.  
    Des investisseurs étrangers en détenaient environ 20% et les 
banques elles-mêmes 17%. 
    Les dix principales banques d'Italie ont émis au total pour 
55 milliards d'euros d'obligations junior selon le document.  
    Les trois premières, UniCredit  CRDI.MI , Intesa Sanpaolo 
 ISP.MI  et Banca Monte dei Paschi di Siena  BMPS.MI , en ont 
émis les trois quarts, soit respectivement pour 22,8 milliards, 
14,4 milliards et 4,3 milliards d'euros.  
    La Banque d'Italie s'est prononcée pour l'arrêt de la vente 
de ce type de titres aux clients particuliers des établissements 
financiers.  
 
 (Stefano Bernabei; Marc Angrand pour le service français, édité 
par Véronique Tison) 
 

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