Bienvenue sur le nouveau Boursorama. Découvrez tout ce qui a changé
  1. Aide
    1. Espace client
    2. Connexion
Accès membre Boursorama

Erreur d'authentification

Vous êtes authentifié. Nous chargeons votre espace membre.

Mot de passe oublié ?

Nouveau sur Boursorama ? Devenez membre

Identifiant/Mot de passe oublié
Si vous êtes Membre de la Communauté Boursorama, veuillez indiquer l'adresse email que vous avez fournie lors de votre enregistrement pour recevoir votre identifiant et/ou ré-initialiser votre mot de passe :

Nouveau sur Boursorama ? Devenez membre

Fermer

Les gestionnaires de patrimoine doivent s'adapter aux mutations du marché

Newsmanagers25/06/2012 à 14:00
(NEWSManagers.com) - Les gestionnaires de patrimoine qui intègrent l'" évolutivité" (1) dans leur modèle économique seront mieux à même de faire face à la transformation du marché, selon la 16e édition du World Wealth Report publié le 19 juin par Capgemini en collaboration pour la première fois avec Royal Bank of Canada (RBC) Gestion de patrimoine. Ce rapport indique que de nombreux gestionnaires de patrimoine ont vu leurs coûts augmenter plus rapidement que leur chiffre d'affaires au cours des dernières années. Leur capacité à repenser leur modèle économique sera donc essentielle pour assurer le développement rentable de leur portefeuille d'actifs et améliorer les relations entre les clients et les conseillers.

Selon les estimations, le total des actifs sous gestion a augmenté depuis 2008, mais les coûts associés ont augmenté plus rapidement que les revenus. L'édition 2012 du World Wealth Report montre que les sociétés de gestion de patrimoine sont confrontées à l'augmentation de la demande des clients et de la rémunération des conseillers, aux coûts de mise en conformité et au manque d'" évolutivité " opérationnelle, tous facteurs d'augmentation des coûts. Elles doivent également faire face à deux autres contraintes : d'une part, l'impossibilité de générer de revenus importants dans le contexte actuel de faibles taux d'intérêt, et, d'autre part, l'augmentation de la demande de produits à faibles risques visant la protection du capital.

Le World Wealth Report 2012 souligne que les obstacles à l'" évolutivité " sont loin d'être insurmontables et que la plus forte valeur ajoutée réside dans la fourniture de " services de conseil et de gestion de patrimoine " , par opposition à " l'acquisition de clients " et aux " services de profilage " . Selon le rapport, les gestionnaires de patrimoine qui utilisent les nouvelles technologies pour ces services font gagner du temps aux conseillers spécialisés et leur permettent de se consacrer à des activités plus stratégiques.

Par exemple, des technologies telles que des systèmes de traitement direct peuvent permettre d'informer rapidement les clients sur les opérations, les positions et les mises à jour de portefeuille. Les conseillers consacrent ainsi du temps à des entretiens stratégiques à forte valeur ajoutée. D'autres leviers d'" évolutivité " , tels que l'optimisation des processus par l'automatisation des systèmes de gestion et la mise en oeuvre d'un système de gestion de la relation client (CRM) à l'échelle de l'entreprise, facilitent l'échange d'informations entre les intéressés et améliorent la prise de décision ainsi que le service au niveau de la distribution.

(1) Selon le rapport, le concept d'évolutivité traduit la capacité des gestionnaires de patrimoine à générer des revenus additionnels sur des marchés ou des produits particuliers sans pour autant accroître leurs ressources et leurs coûts, et tout en assurant une continuité de service.


Mes listes

valeur

dernier

var.

28.185 -1.24%
3469.17 -1.19%
133.5 -0.74%
23.8 -2.06%
79.25 -0.13%
12.74 -1.24%
1074.7 +0.09%
19.045 +1.28%
4.929 -4.18%
81.74 -2.18%

Les Risques en Bourse

Fermer

Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.