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Le CFA Institute tente de tirer les leçons de la crise pour le secteur de la gestion d'actifs

Newsmanagers04/11/2010 à 12:45
(NEWSManagers.com) -
La Research Foundation du CFA Institute a annoncé le 28 octobre la publication d'un document étudiant les répercussions de la crise financière sur le secteur de la gestion d' actifs. Cette publication rassemble des extraits d' ouvrages consacrés à ce sujet et des entretiens menés avec des acteurs et des observateurs du secteur, des recruteurs et des chercheurs dans une monographie proposant quelques leçons à tirer et des changements nécessaires pour améliorer l' investissement et les pratiques commerciales du secteur.
Selon Sergio Focardi, co-auteur de l' étude et professeur de finances à l' EDHEC, " de la mi-2007 au premier trimestre 2009, les marchés financiers ont été secoués par une série de chocs. Il est important que le secteur de la gestion d' actifs tire les leçons de cette crise afin de comprendre ce qu' il convient de faire différemment à l?avenir. Chacun, dans le secteur, a besoin de plus de " science " , d' une approche plus systématique des véritables risques, que ceux-ci soient liés à des événements extrêmes, à un risque de liquidité, à un risque de contrepartie ou à un risque systémique. Dans le même temps, les investisseurs demandent une plus forte transparence dans les produits et les processus, et sont de moins en moins disposés à payer des frais de gestion importants pour de faibles rendements. Le secteur doit proposer des stratégies et une structure des commissions plus en phase avec les réalités actuelles. Nous espérons que les conclusions de cette publication pourront aider les acteurs du secteur à tirer des leçons utiles."

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Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
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Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.