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La performance n'est pas l'obsession des clients des CGPI

Newsmanagers09/09/2010 à 13:45
(NEWSManagers.com) -
Dans sa quatrième édition (*) du baromètre du marché des Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), Cardif, la compagnie d'assurance de BNP Paribas Assurance, a relevé qu'avec la crise, 71 % des CGPI interrogés ont perçu des changements dans les attentes et les besoins de leurs clients. Soucieux de diversifier leur patrimoine et sa gestion, les clients se tournent vers les CGPI avec des attentes en termes de conseils - ils sont 85% a constater une exigence accrue de leurs clients en la matière - et de sécurité. " Les objectifs de la clientèle patrimoniale sont ainsi liés au long terme et à la protection tandis que les objectifs de rendement sont moins souvent mentionnés" , note Cardif. Ainsi, en matière d' assurance-vie, les clients choisissent avant tout la sécurité, la solidité de la compagnie arrivant en tête de leurs critères de choix - elle citée par 56% des CGPI - suivie d' assez loin par la qualité de la gamme financière (37%). Enfin, le taux servi arrive en troisième position et ne détermine qu' un quart des choix.
Dans ce contexte, précise le communiqué, les clients recherchent d' abord la sécurité que confère le fonds en euros. Et 71% des CGPI n' ont pas ressenti de regain d' intérêt pour les unités de compte (UC) de la part de leurs clients.
Dernière aspiration notable selon l'étude de Cardif : 76% des CGPI constatent désormais que leurs clients se replient sur des produits plus simples et 82 % notent un besoin de leurs clients de mieux comprendre les offres.

(*) enquête téléphonique réalisée par le Département Finance de TNS Sofres du 26 mai au 22 juin 2010 auprès d' un échantillon national représentatif de 501 CGPI.

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Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
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Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

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Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

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Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

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