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L'AMF publie un guide d'élaboration du document d'information clé pour l'investisseur

Newsmanagers24/02/2011 à 11:15
(NEWSManagers.com) - L' Autorité des marchés financiers ( AMF) a publié le 18 février un guide pour aider les sociétés de gestion de portefeuille à élaborer le contenu du document d' information clé pour l' investisseur (DICI) requis par la directive OPCVM IV 2009/65/CE du 13 juillet 2009 et qui va remplacer le prospectus simplifié. Ce guide traite également du contenu de la note détaillée des OPCVM/OPCI, reprenant des positions déjà exprimées dans le guide d' élaboration des prospectus qu' il remplacera à compter du 1er juillet 2011.
Afin de permettre aux investisseurs de comparer les caractéristiques des différents produits et d' avoir accès à une information plus claire et plus synthétique, l' AMF a décidé, à l' issue de travaux de place, d' étendre le format du document d' information clé pour l' investisseur aux OPCVM non coordonnés et OPCI accessibles au grand public. Des présentations adaptées sont prévues pour les fonds spéciaux comme les OPCI, les FCPR et les FCPE. Comme indiqué dans le guide des modalités de passage du prospectus simplifié au DICI, publié le 16 novembre 2010, le document d' information clé pour l' investisseur s' imposera à tous les OPCVM coordonnés créés à compter du 1er juillet 2011, ainsi qu' aux OPCVM non coordonnés et OPCI dès lors qu' ils sont accessibles au grand public. Les OPCVM coordonnés existants à cette date auront jusqu' au 1er juillet 2012 pour remplacer leur prospectus simplifié par le DICI, tandis que les OPCVM non coordonnés et les OPCI existants au 1er juillet 2011 et qui devront adopter le DICI auront jusqu' au 1er juillet 2013 pour remplacer leur prospectus simplifié ou leur notice d' information.

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Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.