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Groupama AM : Un Morningstar Award pour Groupama Etat Euro

Kiidline17/03/2015 à 15:02

Le fonds Groupama Etat Euro de Groupama AM récompensé

Jeudi 12 mars, Morningstar a annoncé les lauréats de ses Awards 2015 pour la France. C'est la 19ème fois que la société, spécialiste de la recherche financière indépendante, remet ces prix. Cette année, 3 sociétés de gestion et 13 fonds ont été distingués.

Parmi eux, Groupama Etat Euro a remporté l’Award 2015 du meilleur fonds Obligations État Euro. Groupama État Euro est un support d’investissement permettant d’accéder au marché obligataire tout en conservant une bonne qualité de signature sur les titres en portefeuille. Ce fonds a notamment pleinement bénéficié en 2014 de la baisse des taux d’intérêt, grâce à une politique de duration longue (7,8 années contre à peine 5,5 pour la catégorie).

L’objectif des Morningstar Fund Awards est de récompenser les fonds et les sociétés ayant créé le plus de valeur au sein d’un univers cohérent, au cours de l’année passée et sur des périodes plus longues. La méthodologie des Prix met l’accent sur la période d’un an mais les fonds doivent également avoir obtenu de bonnes performances ajustées du risque sur 3 et 5 ans. De plus, ils doivent se positionner en termes de performances dans la première moitié de leur catégorie sur au moins 3 des 5 dernières années. Cette combinaison permet de faire en sorte que les Prix soient attribués aux fonds qui ont non seulement obtenu de bons résultats sur un an mais qui peuvent également se montrer performants sur des périodes plus longues sans risque excessif.

 

Performance de Groupama Etat Euro ID du 31/12/2013 au 31/12/2014 : 13,45 %
Performance nette sur 5 ans de Groupama Etat Euro ID du 31/12/2009 au 31/12/2014 : 32,44 %
Performance nette sur 3 ans de Groupama Etat Euro ID du 31/12/2011 au 31/12/2014 : 27,78 %

 

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures

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Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

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Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

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Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

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Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

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Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

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