Federal Finance lance deux fonds à formule

information fournie par Newsmanagers •27/03/2015 à 12:45

(NEWSManagers.com) - Federal Finance Gestion a annoncé le lancement de deux fonds à formule, le fonds Autofocus Rendement Mars 2015 et le fonds Autofocus Croissance Mars 2015. Il s'agit de deux FCP éligibles au PEA, au compte-titre, à l'assurance vie et au PERP et accessibles à partir de 1.000 euros.

Selon l'évolution de son indice de référence, Autofocus Rendement Mars 2015 offre l'opportunité de percevoir un coupon de 5% chaque année pendant huit ans. A l'échéance des huit ans, soit le 25 mai 2023, dans le cas où les conditions de remboursement anticipé automatique ne seraient pas remplies précédemment, quatre cas se présentent : si l'indice Euro Stoxx 50 a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial, le capital est diminué de l'intégralité de la baisse de l'indice, soit une perte en capital de 40% minimum ; si l'indice Euro Stoxx 50 affiche une performance comprise entre - 40 % et - 20 % par rapport à son niveau initial, l'investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence ; si l'indice Euro Stoxx 50 affiche une performance comprise entre - 20 % et + 10 % par rapport à son niveau initial, l'investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence majorée d'une performance fixe de 5 % ; et enfin si l'indice Euro Stoxx 50 est en hausse de 10 % ou plus par rapport à son niveau initial, l'investisseur est remboursé de 100 % de la Valeur Liquidative de Référence majorée d'une performance plafonnée de 10 %. La performance du fonds, hors cas de remboursement anticipé, est donc plafonnée à sept gains annuels de 50% et un gain final de 10%.

Autofocus Croissance Mars 2015 permet quant à lui à l'investisseur de s'exposer à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l'indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis) si celle-ci est supérieure à 40% à l'échéance des 8 ans. Les 7 premières années, à chaque date de constatation annuelle, si l'indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial, Autofocus Croissance Mars 2015 offre l'opportunité d'un remboursement automatique. Le porteur bénéficiera alors du remboursement de 100 % de la Valeur Liquidative de Référence, auquel s'ajoute un gain potentiel fixe de 7 % (soit un TRA de 6,50 %) l'année 1, 14 % (soit un TRA de 6,53 %) l'année 2, 21 % (soit un TRA de 6,37 %) l'année 3, 28 % (soit un TRA de 6,23 %) l'année 4, 35 % (soit un TRA de 6,08 %) l'année 5, 42 % (soit un TRA de 5,94 %) l'année 6, ou 49 % (soit un TRA de 5,80 %) l'année 7.

Si l'indice est en baisse par rapport à son niveau initial, le mécanisme de remboursement anticipé n'est pas activé. A l'échéance des 8 ans, soit le 25 mai 2023, dans le cas où les conditions de remboursement anticipé automatique ne seraient pas remplies précédemment, trois cas se présentent : si l'indice Euro Stoxx 50 a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial, le capital est diminué de l'intégralité de la baisse de l'indice, soit une perte en capital de 40% minimum ; si l'indice Euro Stoxx 50 n'a pas baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial et est inférieur à son niveau initial, l'investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence ; enfin si l'indice est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial, l'investisseur est remboursé de 100 % de la Valeur Liquidative de Référence majorée d'une performance fixe de 56 % (soit un TRA de 5,66 %).