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FCPI et FIP : un bilan 2013 en demi-teinte

Le Revenu05/03/2014 à 15:30

(lerevenu.com) - Les fonds communs de placement dans l'innovation (FCPI) et les fonds d'investissement de proximité (FIP) ont levé 683 millions d'euros en 2013, soit une progression de 9% par rapport à 2012, selon l'enquête annuelle de l'AFG (Association Française de la Gestion financière) et de l'AFIC (Association Française des Investisseurs pour la Croissance). Mais cette embellie ne permet pas de retrouver le niveau de 2011, et reste très en dessous des niveaux historiques (-40% par rapport à 2008).

Ces chiffres reposent sur une reprise de la collecte au titre de la réduction d'impôt à l'ISF (+ 24%), tandis que la collecte au titre de l'IR continue à diminuer depuis 4 ans (- 2%). 89.700 particuliers ont ainsi souscrit à des FCPI et FIP en 2013 (+8%). Mais là aussi, ce rebond est tout relatif, car ce nombre reste en deçà de ceux observés avant 2012 et inférieur de 38% aux 145.000 souscripteurs enregistrés en 2008. Parallèlement le montant moyen des souscriptions reste stable, à 7.610 euros. La fiscalité appliquée à ces produits, notamment aux fonds IR est de nature à en limiter le développement.

«La réforme des FCPI et des FIP de fin 2013 n'a pas été à la hauteur des enjeux alors qu'ils représentent 50% des ressources du capital-innovation en France», soulignent Louis Godron, président de l'AFIC, et Paul-Henri de La Porte du Theil, président de l'AFG. «Nous espérons pouvoir poursuivre les discussions pour retrouver des niveaux

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Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.