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Crédit Agricole Assurances et le fonds italien, F2i, acquièrent des parcs éoliens en Espagne
information fournie par AOF15/08/2022 à 08:09

(AOF) - Crédit Agricole Assurances et F2i, le principal fonds d'infrastructure italien, ont signé un accord pour acquérir auprès du groupe Villar Mir des parcs éoliens en exploitation (53 mégawatts de capacité) et des projets éoliens à un stade avancé de développement (430 mégawatts de capacité), situés dans le nord de l'Espagne.

F2i, par l'intermédiaire du Fonds V - Fondo per le Infrastrutture Sostenibili, acquerra 60 % du portefeuille d'énergie éolienne et les 40 % restants seront détenus par Crédit Agricole Assurances, partenaire actuel de F2i dans le groupe EF Solare Italia.

Le vendeur Villar Mir est un conglomérat espagnol historique opérant dans 31 pays dans les secteurs de l'immobilier, de la métallurgie, de la production d'énergie et de la construction.

Philippe Dumont, Directeur général de Crédit Agricole Assurances, a déclaré : " Nous sommes ravis à l'idée de développer un nouveau partenariat avec F2i suite à nos investissements communs en Italie. Cette nouvelle acquisition dans le domaine des énergies renouvelables bénéficiera du savoir-faire de Renovalia en tant que développeur de projets greenfield. Cet investissement s'inscrit dans le cadre des engagements du Groupe Crédit Agricole en faveur du climat et contribuera à atteindre notre objectif de 14 GW de capacité installée d'ici 2025 ".

AOF - EN SAVOIR PLUS

Points clés

- Véhicule coté du groupe mutualiste du même nom, 1ère banque française et 8ème mondiale ;

- Produit net bancaire de 22,7 Mds€, généré par la banque de proximité à 65 %, par les services financiers spécialisés à 12 %, par la banque de grande clientèle à 14 % et par la gestion de l'épargne et les assurances ;

- Modèle d'affaires en 3 points - l’excellence relationnelle en devenant la banque préférée des particuliers, des entrepreneurs et des institutionnels, la responsabilité en proximité pour accompagner la digitalisation et l’engagement sociétal en amplifiant l'engagement mutualiste ;

- Capital détenu à 55,3% par les caisses régionales, d'où une présence forte de leurs représentants au conseil d'administration (10 sur 21 membres) présidé par Dominique Lefebvre, Philippe Brassac étant directeur général ;

- Position financière solide - ratio CET 1 de 17 %, rentabilité des fonds propres de 11,6 % et réserves de liquidités de 472 Mds€.

Enjeux

- Réponse des investisseurs au nouveau plan 2025, les objectifs de celui de 2019-2022 ayant été atteints avec une année d’avance ;

- Stratégie d'innovation, l'un 3 des leviers du modèle d'affaires : en interne : 90% des entités du Groupe disposant d’une architecture « data-centric » en 2022, et 300 M€ de gain d’efficacité IT, 100% des collaborateurs IT formés aux nouvelles technologies dans l’Université du Système d’Information et 100% des technologies émergentes testées sur de nouveaux services métiers / vers les clients : élargissement de la gamme des applications leaders (Ma banque Pro, Pro&Entreprises LCL, etc…), offre de solutions de caisses digitales et mobiles pour les petits/moyens commerçants, offre monétique européenne pour les grandes enseignes et gamme complète e-commerce ;

- Stratégie environnementale renforcée : neutralité carbone d’ici 2050 pour l’empreinte propre et sur les portefeuilles d’investissement et de financement / en 2022 : arrêt total des financements de projets d’extraction d’hydrocarbures non conventionnels, aucun financement d’extraction pétrolière ou gazière en zone Arctique / en 2025 : réduction à 20 % à l’extraction de pétrole, pour tous les fonds ouverts en gestion active d’Amundi, une notation énergétique supérieure à celle de la concurrence et 20Mds€ engagés dans des fonds à impact, énergies renouvelables : doublement de la capacité de production des installations d’énergies renouvelables financées par Crédit Agricole Assurances à 10,5 GW

- Croissance de 60% de l’exposition de la banque d’investissement aux énergies non carbonées et développement de la plateforme dédiée auxprojets hydrogène / hausse de 50% du financement d’énergies renouvelables en France par Unifergie;

- Retombées de la pénétration des marchés chinois (1ère société étrangère de gestion d’actifs) et indien (offre de cash management) ;

- Renforcement dans le financement de la mobilité via le partenariat avec Stellantis, opérationnel en 2023 et le lancement d’une entité interne spécialisée dans le financement automobile, la location et la mobilité.

Défis

- Actif net de 13,2 € par action, à comparer au cours de Bourse ;

- Guerre Russie-Ukraine : impact fort sur le bénéfice au 1er trimestre du fait des provisions passées sur les risques des 2 pays et arrêt des financements aux entreprises russes ;

- Intégration de l’italien CreVal et de Lyxor ;

- Dividende 2021 de 1,05 € (dont 0,2 € au titre du rattrapage de 2019).

Les effets négatifs de la hausse des taux

La remontée des taux provoque normalement une progression des revenus des banques par les crédits octroyés. En Europe, d'après un sondage mené par S&P auprès de 85 établissements bancaires, le secteur s'attend en moyenne à une hausse de 18% de ses revenus nets d'intérêt. Toutefois ce nouveau contexte inflationniste a aussi des effets indésirables, en particulier une hausse des coûts de refinancement. Il s'accompagne également de la crainte d'une nouvelle récession, qui toucherait alors tous les métiers de la banque, allant des prêts à la gestion d'actifs, dont les revenus sont corrélés aux valorisations de marché. Elément rassurant : les banques de la zone euro sont suffisamment solides pour faire face à une dégradation de leur environnement.

Valeurs associées

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