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Comment bien choisir sa sicav

Le Revenu30/04/2014 à 16:59

DR

Avant de choisir un fonds en particulier, il vous faut identifier vos objectifs et vos attentes : quel est votre horizon de placement, c'est-à-dire pendant combien de temps êtes-vous prêt à immobiliser votre argent ? Quel est votre niveau de tolérance au risque, c'est-à-dire votre capacité à garder votre calme si votre placement se déprécie de 20% ? Souhaitez-vous privilégier la performance ou la sécurité ? 

Quel que soit votre profil d'investisseur, les critères à prendre en considération pour sélectionner une Sicav ou un FCP sont souvent les mêmes. Et ils sont nombreux. Vous découvrirez ci-dessous quelques uns des critères utilisés par Thomas Lancereau, directeur de l'analyse des fonds de Morningstar France. 

Observer les performances dans la durée
La performance d'un fonds, c'est-à-dire la façon dont il s'apprécie, est souvent la motivation essentielle, sinon unique, des investisseurs. Pour être pertinent, un classement de performances doit porter sur une durée suffisamment longue : qu'un fonds affiche la meilleure performance depuis le début de l'année n'est en effet pas très significatif? Il est plus intéressant de regarder la performance d'un fonds sur une période de 3 ans, 5 ans ou encore 10 ans. Tout simplement parce que les marchés, qu'il s'agisse d'actions ou d'obligations, connaissent des cycles, des évolutions que les gérants de fonds peuvent plus ou moins bien anticiper et négocier. 

Comparer un fonds à

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0.642 +0.31%
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Les Risques en Bourse

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Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.