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Le gouvernement italien au secours de la banque Monte dei Paschi

Reuters23/12/2016 à 09:24
 (Actualisé avec des précisions, contexte) 
    par Giuseppe Fonte et Valentina Za 
    ROME, 23 décembre (Reuters) - Le gouvernement italien réuni 
en urgence jeudi soir a approuvé un décret ouvrant la voie au 
sauvetage de la banque Monte dei Paschi di Siena  BMPS.MI , qui 
n'a pas réussi à lever sur les marchés les cinq milliards 
d'euros qu'il lui fallait trouver avant la fin de l'année. 
    Le président du Conseil, Paolo Gentiloni, a annoncé que le 
conseil des ministres avait approuvé la création d'un fonds doté 
de 20 milliards d'euros pour soutenir le secteur bancaire 
italien en difficulté, dont Monte dei Paschi devrait être le 
premier établissement bénéficiaire. 
    Les députés italiens avaient autorisé mercredi le 
gouvernement à emprunter cette somme pour ce faire. 
    "Aujourd'hui marque une journée importante pour Monte dei 
Paschi, une journée qui la verra passer un cap et être en mesure 
de rassurer les épargnants", a dit Paolo Gentiloni. 
    Dans un communiqué diffusé moins d'une demi-heure après 
l'annonce du président du Conseil, la banque toscane s'est 
portée candidate à une aide de ce fonds, inaugurant peut-être la 
plus importante nationalisation bancaire survenue en Italie 
depuis des décennies. 
    Rome a précisé que le renflouement du secteur bancaire se 
ferait conformément au droit européen, ce qui implique que 
certains créanciers obligataires de Monte dei Paschi devront 
assumer des pertes pour éviter de puiser dans les deniers 
publics. 
    Le gouvernement et la banque se sont cependant engagés à 
préserver l'intégrité financière de quelque 40.000 épargnants 
détenteurs d'une partie de la dette non garantie, dont bon 
nombre ont dit qu'ils n'étaient pas conscients du risque 
lorsqu'ils ont investi dans ces titres. 
    Monte dei Paschi, la plus ancienne banque au monde encore en 
activité, est apparue comme l'établissement européen le plus 
faible des 51 qui avaient subi des tests de résistance cette 
année et il avait jusqu'à la fin de l'année pour régler ses 
problèmes sans quoi il risquait la liquidation pure et simple. 
    La chute de Monte dei Paschi aurait mis en péril l'épargne 
de milliers d'Italiens et aurait provoqué vraisemblablement une 
onde de choc dans l'ensemble du secteur bancaire italien qui 
ploie sous 356 milliards d'euros de créances douteuses, soit le 
tiers de la totalité de l'encours de la zone euro. 
     
    LE PROBLÈME DE LA DETTE PUBLIQUE  
    La banque fondée en 1472 espérait lever cinq milliards 
d'euros auprès du secteur privé mais elle avait admis mercredi 
soir qu'elle n'avait pu s'attirer le soutien d'un investisseur 
de référence. 
    L'échec de l'appel aux marchés s'explique notamment par le 
risque politique lié à la défaite de Matteo Renzi au référendum 
constitutionnel du 4 décembre dernier, qui a abouti à sa 
démission et à son remplacement par Paolo Gentiloni. 
    Le gouvernement a dit que les conditions détaillées du plan 
de sauvetage restaient à préciser mais il en a déjà donné les 
grandes lignes.  
    Les obligations de première catégorie (Tier 1) de la banque, 
essentiellement détenues par des professionnels, seront 
converties en actions à 75% de leur valeur nominale. 
    Les obligations de seconde catégorie (Tier 2), réparties 
surtout dans le grand public, seront converties à 100% de leur 
valeur nominale.  
    Pour préserver encore un peu plus les petits porteurs, la 
banque propose d'échanger les actions qu'ils obtiendront à 
l'issue de la conversion contre des obligations normales, se 
chargeant de revendre lesdites actions à l'Etat par la suite. 
    "Le sauvetage exigera un (nouveau) 'business plan' qui sera 
soumis à l'autorisation des autorités européennes et qui 
permettra à la troisième banque italienne de redevenir 
totalement opérationnelle au bénéfice de l'économie et avec la 
confiance totale de ses déposants", a dit le ministre de 
l'Economie, Pier Carlo Padoan. 
    Les Italiens ont déjà perdu des milliards d'euros à la suite 
de crises bancaires en série provoquées par une sévère récession 
qui a mis en lumière les dégâts causés par le clientélisme et 
une gestion médiocre. 
    D'autres banques italiennes doivent elles aussi renforcer 
leurs bilan, en particulier Banca Popolare di Vicenza, Veneto 
Banca et Banca Carige.  
    Rome a enfin du mal à trouver un acheter pour quatre petits 
établissements sauvés de la faillite l'an passé, à savoir Banca 
Etruria, Banca Marche, CariFerrara et CariChieti.  
    Si le gouvernement dépense intégralement l'enveloppe de 20 
milliards d'euros qu'il est autorisé à consacrer au secteur 
bancaire, cela ne fera qu'aggraver la situation de la dette. 
Cette dernière représente 133% du produit intérieur brut (PIB), 
n'étant dépassée que par la dette grecque au sein de la zone 
euro. Si on ajoute 20 milliards d'euros de plus, le rapport sera 
de plus de 134%.    
    Les transactions sur les actions, les dérivés et 10 emprunts 
de la banque seront suspendues toute la journée de vendredi. 
L'action Monte dei Paschi a terminé jeudi en baisse de 7,5% à 
15,08 euros en Bourse de Milan. 
 
 (Crispian Balmer avec Valentina Za à Milan; Wilfrid Exbrayat, 
Véronique Tison et Henri-Pierre André pour le service français, 
édité par Benoit Van Overstraeten) 
 

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