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FCPI, FIP : le bilan 2015 en 5 chiffres

Le Revenu24/03/2016 à 12:39

10,6 millions d'euros : c'est la taille moyenne des FIP. (© Fotolia)

L’Association française de la gestion financière (AFG) et l’Association française des investisseurs pour la croissance (AFIC) viennent de publier les résultats de l’enquête annuelle sur la collecte réalisée par les gestionnaires de FCPI et de FIP, instruments qui alimentent les entreprises innovantes et les PME régionales.

861 millions d’euros : c’est le montant de la collecte globale pour 2015, en hausse de 11 % sur un an, mais en retrait de 27% par rapport à 2008. La collecte des fonds au titre de la réduction d’impôt sur le revenu s’est établie à 416 millions d’euros, et celle des fonds au titre de la réduction d’impôt sur la fortune à 445 millions.

99.000 : c’est le nombre de particuliers qui ont souscrit à des FCPI et à des FIP, soit une légère progression (+2%) par rapport à 2014, mais loin des 145.000 souscripteurs de 2008. Cependant, le montant moyen des souscriptions est au plus haut à 8.740 euros.

80 : c’est le nombre de fonds qui ont levé des capitaux en 2015 : 46 FIP et 34 FCPI. Le nombre total de fonds est en repli par rapport aux années 2009-2011, mais on observe une légère reprise du nombre de FIP et une nette progression des véhicules IR-ISF.

10,6 millions d’euros : c’est la taille moyenne des FIP, alors que celle des FCPI est de 10,9 millions. Comme les deux années

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Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

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Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

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Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
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