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Dix fonds flexibles pour une gestion prudente de votre patrimoine

Le Revenu26/07/2015 à 07:34

La gestion flexible permet de protéger son portefeuille

Les turbulences provoquées par la crise grecque replacent sous les feux de la rampe les gestions diversifiées flexibles. Au-delà de l’abondance des appellations (diversifiés flexibles, à allocation mixte, à performance absolue, équilibrés, réactifs, multistratégies, etc.), ces fonds cherchent à valoriser le capital tout en le préservant. Mais ils constituent une famille hétérogène de plus de 1.500 fonds qui recourent à des méthodes très diverses pour atteindre le même objectif : ne pas vous faire perdre d’argent, et vous en faire gagner au moins un peu plus que le fonds en euros de l’assurance vie !

Ces fonds modifient leur allocation d’actifs pour tenir compte de la conjoncture boursière. Mais la gestion est soudain devenue plus difficile avec la volatilité constatée sur les marchés ces dernières semaines, créant d’importants écarts de performance. La résilience revendiquée de ces fonds à la baisse des cours, très recherchée depuis la crise de 2008, continue néanmoins à favoriser leur essor.

Contrat rempli grâce à la performance des actions

Un indice mixte équilibré entre obligations et actions affichait au 30 juin une performance de 7,9% depuis le début de l’année. Dans le même temps, un indice actions a gagné 12,5% contre 3,3% pour l’indice obligataire. La performance de ce «mixte diversifié» à l’international est de 33,7% sur trois ans. «Sur la période comprise entre juin

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Les Risques en Bourse

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Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.