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Banques-Monte Paschi, lanterne rouge des stress tests de l'ABE

Reuters29/07/2016 à 23:24
    LONDRES, 29 juillet (Reuters) - La banque italienne Monte 
dei Paschi  BMPS.MI , l'autrichienne Raiffeisen  RBIV.VI , 
l'espagnole Banco Popular et deux des principales banques 
irlandaises ont obtenu les plus mauvais résultats à l'issue des 
tests de résistance des principales banques européennes conduits 
sous l'égide de l'Autorité bancaire européenne (ABE) et rendus 
publics vendredi.  
    L'ABE, qui a conduit les tests sur les 51 principaux groupes 
bancaires de l'Union européenne a dit que des efforts devaient 
encore être accomplis pour que le système bancaire européen 
dispose d'une meilleure assise en termes de capitalisation.  
    "Si nous reconnaissons l'importance des levées de fonds 
propres réalisées jusqu'à présent, ce n'est pas un bulletin de 
bonne santé", a dit le président de l'ABE Andrea Enria dans un 
communiqué. "Il ya encore des efforts à faire." 
    Les résultats ont été annoncés après que Monte dei Paschi di 
Siena, la plus vieille banque du monde, a annoncé vendredi un 
plan de sauvetage de la dernière chance qui prévoit une 
augmentation de capital de cinq milliards d'euros et la cession 
de créances douteuses pour 9,2 milliards d'euros.   
    Les tests de l'ABE, qui visaient à mesurer la capacité des 
principales banques de l'UE à résister à un choc économique 
théorique sur une durée de trois ans, ont fait ressortir que 
dans ce scénario défavorable, la banque italienne présenterait 
un ratio de fonds propres durs négatif de 2,44%.  
    Cette série de tests est la troisième conduite sur les 
banques de l'UE depuis la crise financière de 2008 qui avait 
nécessité le renflouement sur fonds publics de banques dans 
plusieurs pays du bloc. Ils ne comportaient pas cette fois de 
seuil d'échec ou de réussite.  
    Les analystes ont fixé un seuil officieux de succès 
correspondant à une ratio de fonds propres durs de 5,5%, le 
plancher retenu lors des tests conduits l'année dernière.  
    Les tests reposaient sur des scénarios incluant une chute du 
produit intérieur brut de l'Union européenne de 7,1% par rapport 
au scénario de référence sur les trois prochaines années et une 
baisse de 20% des revenus d'intérêt.  
    Comme Monte dei Paschi, l'irlandaise Allied Irish Banks 
affiche un ratio inférieur au plancher officieux à 4,31%.  
    Les investisseurs surveilleront aussi de près les 
établissements qui afficheront un ratio de fonds propres 
rapportés aux risques pondérés des actifs inférieur à 7%, seuil 
de déclenchement des dépréciations des obligations subordonnées 
émises par les banques pour renforcer leurs fonds propres.  
    Banco Popular, Bank of Ireland et Raiffeisen ont toutes les 
trois terminé les tests avec un ratio inférieur à ce niveau, à 
6,62%, 6,15% et 6,12% respectivement. 
    Avant les tests, les 51 groupes bancaires concernés 
affichaient un ratio de fonds propres durs combinés de 12,6%, 
après prise en compte de toutes les exigences de capitaux 
propres.  
    Ala fin des tests, le ratio combiné était tombé à 9,2%, soit 
une baisse de 340 points de base, représentant l'équivalent de 
226 milliards d'euros de fonds propres. 
    Pour la première fois, les tests de résistance prenaient en 
compte les conséquences de comportements à risque des 
établissements bancaires comme les amendes et implications 
financières d'accords amiables sur les fonds propres pendant la 
durée retenue pour les tests.  
    L'ABE a précisé que l'impact sur les fonds propres de ces 
comportements à risque se chiffrait à 350 milliards d'euros sur 
l'ensemble des banques concernées.  
 
 (Huw Jones et Andrew MacAskill, Marc Joanny pour le service 
français, édité par Juliette Rouillon) 
 

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