Préparer la retraite

Contracter un contrat d'assurance vie permet de se constituer un capital ou des compléments de revenus personnalisés et de se prémunir contre une baisse de son pouvoir d'achat lors de la cessation d'activité.
Cela garantit le versement de revenus fixes lors du départ en retraite. Sortir du contrat en rente viagère permet de sécuriser sa situation future, et celle de son conjoint (réversion).

Valoriser son épargne

Pas de seuil ni de plafond de versement, capacité d'épargne du souscripteur limitée à ses propres facultés contributives.
Se constituer progressivement un capital, faire fructifier son argent, diversifier son patrimoine en plaçant ses disponibilités, percevoir des revenus réguliers et échapper à une fiscalité trop lourde.

Servir de garantie

Nantissement du contrat au profit d'un créancier en garantie du remboursement de la dette.
Souscription d'une assurance-décès en garantie d'un prêt bancaire en cas de décès ou de défaillance de l'emprunteur (sur sa propre tête) pour permettre le remboursement des échéances.

Préserver ses proches financièrement

Mettre ses proches à l'abri des conséquences financières d'un décès et assurer l'avenir des enfants et de sa famille.

Assurance-décès "temporaire toutes causes" pour assurer au bénéficiaire un revenu dont le montant est fixé à l'avance.

Accompagner un enfant handicapé

Contrat "épargne-handicap" souscrit par le handicapé qui ne peut exercer une activité professionnelle normale.
Contrat "rente-survie" souscrit afin de garantir le versement de prestations à un handicapé qui ne peut subvenir seul à ses besoins.

Anticiper sa succession

Optimiser la transmission de son patrimoine, notamment sur un plan fiscal.
Désignation du bénéficiaire de la fraction du patrimoine placée sur un contrat (membre de la famille élargie ou tiers).
Privilégier des personnes tierces (extension au cercle "affectif", à savoir personnes dénuées de droits civils successoraux en l'absence de liens matrimoniaux ou de filiation tels que les concubins, partenaires par ex.).