Qu’est-ce qu’un FIP ?
Créés en 2003 par la loi Dutreil, les Fonds d’Investissement de Proximité sont des fonds dont l’actif est composé au minimum de 60% de PME françaises non cotées issues de 4 régions limitrophes et dont 10% au moins doivent être des entreprises « jeunes » créées depuis moins de 5 ans.
Ces PME devront :
Le solde de l’actif du FIP (40% environ) est investi librement (placements monétaires, actions, obligataires). Qu’est-ce qu’un FCPI ?
Créés par la loi de Finances de 1997, les Fonds Communs de Placement dans l'Innovation sont des OPCVM disposant d'importants avantages fiscaux acquis sous réserve de conserver les parts au minimum 5 ans.
Les règles de gestion des FCPI imposent notamment d'investir au moins 60% de l'actif du fonds dans des sociétés non cotées issues de l’Union Européenne disposant d’un caractère innovant. Cependant, depuis la Loi de Finances 2005, 1/3 de ces entreprises peuvent être cotées dès lors que leur capitalisation boursière est inférieure à 150 millions d’euros. Le solde de l’actif du fonds, environ 40%, est investi librement. Concernant le caractère innovant, et à titre indicatif, l’innovation peut concerner des entreprises de toutes tailles et de tout secteur d’activité. On trouve donc des entreprises issues des secteurs technologiques, des sciences de la vie, mais aussi parmi les plus traditionnels (industrie alimentaire, métiers de la distribution, des services, l’environnement, ...). Différence entre un FIP et un FCPI
Le FIP est tenu d'investir sur 4 régions limitrophes issues de l'Union Européenne préalablement choisies par le gestionnaire du FIP au moment de l'agrément de son fonds.
Le gestionnaire de FCPI n'a aucune contrainte de territorialité sinon d'investir au sein de l'Union Européenne. En revanche, ils se distinguent dans le type d’entreprises financées :
L’actif d’un FIP doit être constitué pour 60% au moins de sociétés non cotées, issues de tous secteurs (y compris technologiques).
L’actif d’un FCPI doit être constitué pour 60% au moins de sociétés non cotées, disposant d’un caractère innovant (tous secteurs confondus). Le FIP est tenu d’investir sur 4 régions limitrophes issues de l’Union Européenne préalablement choisies par le gestionnaire du FIP au moment de l’agrément de son fonds. Le gestionnaire de FCPI n’a aucune contrainte de territorialité sinon d’investir au sein de l’Union Européenne.  |
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Attention : les FCPI et les FIP sont des outils de diversification qui s'adressent à des investisseurs avertis. Ces produits sont par nature des produits à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. La valeur liquidative des fonds peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie des fonds et ne pas tenir compte de l'évolution possible de leur valeur.
Les informations et les valeurs liquidatives des fonds pour le calcul des performances ont été fournies par Morningstar. |
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| Libellé | Dernier | Var. | Ouv. | |
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CAC 40 | 3918.98 | -0.21% | 0.00 |
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Euro Stoxx 50 | 2890.85 | -0.26% | 2894.79 |
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DOW JONES | 10624.69(c) | +0.12% | 10611.62(c) |
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Nasdaq Comp | 2367.66(c) | -0.03% | 2376.16(c) |
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Nikkei 225 | 10751.98(c) | +0.01% | 10802.11(c) |
| Mar 10 CAC 40 Index (10 | 3921.00 | -0.18% |
| Jun 10 E-MINI NASDAQ 10 | 1919.50 | -0.25% |
| Jun 10 S&P 500 | 1143.20 | -0.30% |
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EUR/USD | 1.3711 | -0.40% |
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Euribor 1 an | 1.219 | -0.16% |
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Gold Index | 1105.35 | +0.29% |
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Pétrole (New York) | 80.80 | -0.54% |
