ETF ET OPCVM : Investissement

ayalcin

24 juin 2012 •09:19

Précisions suivantes:

Pour quelle durée
Dans quel objectif,
Que représente cette somme dans votre patrimoine.
De quoi est constitué votre patrimoine (bien immo, date d'achat+valeur estimée+C RD+mensualité+valeur locative/ pour les placements financiers préciser s'il s'agit d'une enveloppe fiscale type pea ass vie, pee perco, madelin perp, art 83, etc. en précisant les montants et les dates d'ouverure et de versement)
Composition de votre famille et régime matrimoniale.
Vos revenus. (Montant et nature)

A la suite de ces précisions, soit je vous demande encore des précisions, soit je suis en mesure d'apporter une réponse la plus judicieuse possible.

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24 juin 2012 •21:05

Cette somme est un hėritage que je ne souhaite pas utiliser pendant au moins 8 ans et dont je n'ai pas besoin pour vivre.

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25 juin 2012 •03:40

47 ans

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25 juin 2012 •03:41

47 ans

phili363

25 juin 2012 •08:28

Pas besoin pour vivre Ok, mais vous pouvez quand même vous faire plaisir ... moi j'en dépenserai au minimum 100 000 euro, sinon, ça ne sert à rien d'hériter !

ayalcin

25 juin 2012 •10:50

dans le cadre d'un contrat d'assurance un investissement de 300ke avec l'allocation suivante permet d'avoir un rapport risque/rendement optimum pour votre situation

dans les grandes lignes:

20% de SCPI de bureau ( 5-6% de rendement)
30% de fonds euro
10% de fonds obligataire
10% de fonds action US
10% de fonds action émergent
15% d'action européenne
5% d'action japonaise.

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25 juin 2012 •11:17

Dans les grandes lignes

40 % obligation pays émergents corporate rendement 7%
25 % fond flexible (pour performance sup à 10%)
35 % SCPI de bureau 6% net

allocation réalisable actuellement au regard du contexte et des opportunités des émetteurs.

cadre fiscal assurance vie ou contrat de capitalisation en fonction de votre patrimoine actuel et de vos objectifs successoraux.

A votre dispo si vous voulez approfondir.

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25 juin 2012 •11:34

je me suis fendu d'une petite projection, cette allocation peut prétendre à votre échéance 8 ans à un capital final d'environs 600 000€ net de tout (gestion, entrée) et la fiscalité dépendra des évolutions des lois fiscales (cf. prélèvements sociaux).

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25 juin 2012 •20:09

Je vous remercie pour vos conseils pour la répartition mais pouvez-vous maintenant me conseiller des noms d'OPCVM pour confectionner le portefeuille ?

ayalcin

26 juin 2012 •07:24

Concernant les exemples de fonds :

Petercam Gov Euro Bonds
Alken Europe eq.
UBS Growth US eq.
BlackRock Eurozone eq.
Amundi actions emergente
SCPI INVESTIPIERRE

phili363

26 juin 2012 •08:14

Conseil d'un particulier:
1ère question à vous poser: aversion au risque ou pas?
Ensuite avez vous les connaissances financières ou l'envie de suivre un portefeuille ?
enfin avez vous le temps pour cela ?
Si NON, prenez un CGPI ou mieux optez pour des fonds patrimoniaux et dormez pendant 8 ans !

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26 juin 2012 •15:47

LAZARD et OFI pour les émergents
FLEXIBLE : VITAL FLEX DYNAMIQUE
IMMOBILIER papier : MAINE et finance

j'abonde dans le sens de phili363 si vous n'êtes pas aguerri et n avez pas le temps prenez un CGPI qui ira au meilleurs de vos intérêts, et vous fera bénéficier d'opportunités en permanence (arbitrages vers des fonds correspondant à votre profil investisseur)

M2630140

26 juin 2012 •16:53

Bonjour

Vous pouvez retrouver un exemple d allocation flexible sur:

www.bluesail-finance.com

La philosophie est la préservation du capital à longterme. L'exposition actions peut aller de 0% à 100% en fonction de l'environnement de marché.

J'espère que ça vous aidera

ayalcin

27 juin 2012 •07:15

la gestion privée ou banque privée. avec ce capital, vous pouvez y prétendre. parlez en votre banque.

phili363

27 juin 2012 •08:14

Parlons en de la gestion privée des grandes banques : c'est en général catastrophique. Résultat aucune gestion ou presque n'a rattrapé les pertes de 2008, mais comme c'est de la gestion discrétionnaire, c'est peu connu du Grand Public !

patbri70

10 juillet 2012 •12:10

code FR0010135103 est excellent fond qui surperforme tout ,éligible pas le biais de contrats d'assurance vie.
Je suis investis de dans et je ne suis pas déçu du rendement de ce fonds, suffit de voir la courbe sur le long terme : 10,84% sur 1 an glissant et 125% sur 10 ans et peu de volatilité!

Bien sûr il faut diversifier ; peu être un peu d'or physique (lingotins de 50g par exemple à hauteur de 10% de son patrimoine financier),un peu d'immobilier locatif sous forme de garage ou box (pas de problème de procédure d'expulsion en cas de non paiement de loyer, un peu de SCPI (pierre papier), de l'épargne sous forme de livret (de la liquidité en cas de petit coup dur)...

La règle d'or est surtout de bien diversifier son capital, pas tous les oeufs dans le même panier.
Je suis investis de la sorte , je suis en plus values sur le total (environ 3à4% en moyenne)
Ne pas chercher les grosses plus values sur des actions mais la sécurité car souvent on se ramasse une gamelle en cas de krach boursier.

Pour un neophyte de la Bourse, le PEA est à éviter (en moins values pour ma part)malgré quelques connaissances en Bourse :PEA investi en action =CASINO! ou alors prendre des parts sociales au sein d'un PEA, cela est possible.
Bon investissement.

M2630140

10 juillet 2012 •19:30

Bonjour

Vous trouverez sur ce lien une idée d allocation flexible
intéressante

http://www.bluesail-finance.com/pages/Portefeuille_BSF-1735434.h tml