C'est donc iniquement notre spéculation qui donne l'orientation de la bourse.
Conséquence : pour gagner il est donc nécessaire de spéculer dans le sens contraire de la majorité des spéculateurs ce qui est très difficile. Seul 25% y arrivent ( d'après une étude récente ) :
Pourquoi 95% des Traders sur Le Forex sont perdants
par Erwan
Si vous vous intéressez au trading et au Forex en particulier, vous avez du lire ici et là qu’il est commun de dire que 95% des traders perdent de l’argent. Seulement 5% arriveraient donc à s’en sortir. Cependant, ce vieil adage est aujourd’hui invalidé puisque depuis peu les brokers ont l’obligation de publier le résultat de leurs clients en pourcentage des comptes positifs et négatifs. Il en ressort que, en réalité, 75% des comptes perdent de l’argent contre 25% de gagnants.
On est donc loin des 5% de gagnants mais avouez que 1 compte gagnant sur 4 ça reste tout de même faible.
Pourquoi si peu de gagnants?
Le premier problème vient d’une méconnaissance du marché. De nombreux investisseurs privés sont attirés par le Forex et son fort effet de levier. Les nombreuses publicités que l’on a pu voir ces derniers mois ont d’ailleurs attiré beaucoup de novices. Le Forex est un marché bien spécifique et assez éloigné de celui des actions, ce qui peut perturber fortement l’investisseur lambda. Nombreux sont ceux qui se perdent dans le calcul des pips, des marges ou ne comprennent simplement pas comment lire un spread.
Une grande partie de ces nouveaux venus vont donc cramer leur compte en quelques mois voir quelques jours. Certains vont abandonner, d’autres insister et cramer plusieurs comptes à la suite.
Les plus têtus vont continuer et certains vont sortir du lot et faire partie des 25% de traders gagnants.
La différence entre le trader gagnant et le trader perdant
Qu’est-ce qui va donc différencier le trader gagnant du trader perdant. La première différence va venir du plan de trading. Parmi les perdants, beaucoup n’ont pas d’idées vraiment claires sur la façon dont ils vont rentrer dans un trade. Quand ce n’est pas en laissant le hasard décider, une majorité de traders perdent car ils n’utilisent pas de système précis et bien souvent passent d’un système à l’autre au gré de leurs pertes ou de leurs gains. Créer un plan de trading en béton est donc la première chose à faire pour espérer devenir un trader à succès.
Le plan de trading
Comment construit-on un plan de trading? Le plan de trading doit être le road book de chaque trader, lui disant ce qu’il faut faire et quand le faire. Vous devez définir des critères clairs pour rentrer dans un trade et les lister de façon exhaustive. Vous devez faire de même sur les critères de sortie. Ainsi à chaque instant et en consultant l’évolution du cours vous allez savoir si oui ou non vous devez rentrer dans un trade. Sans réfléchir ou presque.
Le plan de trading n’est pas si compliqué à réaliser mais beaucoup sont ceux qui ne trouvent pas de système performant à inclure dans leur plan. Pourtant, des systèmes gagnants, il en existe des milliers. Chacun peut trouver celui qui lui convient le mieux. Mais l’important reste de tester ce système et surtout de l’étudier dans les moindres détails. On peut alors commencer à utiliser ce système, en démo, pour s’assurer qu’il peut être gagnant, et ceci sans venir le polluer avec un autre système. Il ne faut pas jouer la girouette, toujours appliquer le même système, l’optimiser si possible, et voir s’il peut être performant. Ensuite on passe prudemment au trading en réel en risquant très peu sur chaque trade (voir ci-dessous). N’oubliez pas qu’un système qui tourne bien en démo n’aura pas forcément le même comportement en réel.
En réel, c’est votre argent qui est en jeu et cela suffit à perturber plus d’un trader.
Mais le plan de trading ne va pas suffire à lui tout seul à vous transformer en trader gagnant. Maintenant que vous avez décidé quand rentrer et à quel niveau, vous allez devoir définir combien et c’est cette donnée qui peut tout changer.
Le combien c’est en fait définir son plan de money management.
Le money management
Vous allez donc devoir décider « combien », combien vous êtes prêts à perdre sur chaque trade. La protection de votre capital étant crucial, votre money management doit tout mettre en œuvre pour le protéger au maximum. Beaucoup de trader se focalisent sur « combien je dois gagner ? » alors qu’il faut se concentrer sur « combien suis-je prêt à perdre ? ».
Une perte max comprise entre 1% et 3% du capital est recommandée pour un trader confirmé. Pour les débutants, un pourcentage plus faible est nécessaire le temps de s’acclimater au marché du Forex.
Par exemple, pour une compte de 10 000$, vous allez accepter une perte de 100$ à 300$ maximum par trade. Ce qui signifie que pour rentrer dans un trade vous devez avoir défini un Stop Loss (SL) de 100 pips pour 1% de risque et pour 1 mini lot (à 1$ le pip). Si vous souhaitez rentrer avec 2 lots, votre Stop Loss devrait alors être de 50 pips. Pour un risque de 3%, vous allez pouvoir prendre 3 mini lots et un SL de 100 pips.
En sachant le pourcentage de votre capital que vous risquez sur chaque trade vous allez ainsi mieux pouvoir le protéger. Par exemple, 10 trades perdants consécutifs, avec un risque de 1%, ne va entamer votre capital « que » de 10%.
Imaginez celui qui risque 10% sur chaque trade, c’est à dire, par exemple, qu’avec un compte de 10 000$, ce trader rentre des trades avec un SL de 100 pips en prenant 10 mini lots ou 1 lot standard (à 10$ le pip). 10 pertes consécutives vont suffire à réduire son compte à 0.
Bien sûr le money management est un peu plus complexe que cela. Mais je vous livre ici la base qui va vous permettre de survive dans le monde du Forex. N’oubliez jamais cette règle de risque par trade. Si vous prenez de gros risques, il se peut que vous vous mettiez à gagner beaucoup et rapidement mais un jour ou l’autre la situation va s’inverser et votre compte va rapidement se retrouver à sec. Soyez patient et persévérant.
Le marché récompense la patience.
