FCPI : Souscrire FIP/FCPI si pres.fisc. faible

M5114913

22 octobre 2012 •12:09

Bonjour,

En fait cela ne dépend pas directement de votre taux marginal d'imposition, mais du montant de votre impôt, car la réduction ne s'applique pas sur le montant imposable, mais directement sur l'impôt dû.

Dans votre exple, si vous prenez 1000€ d'1 FCPI ou FIP en 2012, vous aurez 180€ d'impôt en moins, quel que soit votre taux marginal d'imposition.
Donc, vous devez considérer l'achat comme opportun, dans l'exemple, si votre impôt est supérieur ou non à 180€.

M9950113

24 octobre 2012 •20:37

Bonjour,

Je me suis mal exprimé...

Les FCPI/FIP ne sont-ils pas des produits à destination des épargnants/investisseurs ayant des portefeuilles relativement importants ?

Je me demande si les FIP/FCPI accessibles dès 1000 ou 1500 EUR sont gérés avec la même précision, avec le même sérieux que des FIP/FCPI accessibles uniquement à partir de montants beaucoup plus élevés.

Je me demande si le risque n'est pas trop élevé. Il y a 2 ans, ce risque était atténué par la réduction (ou le crédit ?) d'impôt qui en découlait (25%).

Aujourd'hui, lorsque sa pression fiscale est relativement faible, n'est-il pas préférable de payer ses impôts plutôt que d'investir en FIP ou FCPI ?

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02 novembre 2012 •15:46

bonjour, simplement pour dire que je suis dans le même cas.
J'aurais bien tenté d'investir dans une résidence de service mais la durée de l'emprunt me dissuade (je dépasserais les 15 ans).
Du coup, je reviendrais quand même vers les FCPI, ne connaissant pas de PME vers lesquelles investir directement (là aussi, c'est moins facile qu'avant).
Mais comme il a souvent été dit à juste titre sur ce forum, il ne faut pas se laisser aveugler par la carotte fiscale : le fonds peut se casser la figure bien au-delà des 18% et par ailleurs, la société de gestion se rémunère avant l'entrepreneur et avant l'investisseur.

Et comme d'autres, je trouve que le papier glacé n'améliore pas la valeur du fonds :)
bref je suis sur le plongeoir mais je n'exclus pas de payer l'impôt plein pôt...

phili363

04 novembre 2012 •12:29

Aucune hésitation : mieux vaut payer l'impôt et reporter les 82% économisés sur l'achat de FCPI sur un autre placement beaucoup plus rentable...

dalli

05 novembre 2012 •14:23

Si ces investissements représentent 90% de vos liquidités, faut surtout pas signer !!!


L'amf recommande de ne pas dépasser 5% de son patrimoine mais c'est un peu n'importe quoi si 100% du patrimoine est composé de la RP uniquement.


Etes-vous prêt à perdre ?
A bloquer ces fonds pendant 10 ans ?

Si oui au 2, pourquoi pas, sinon payez votre impôt.

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06 novembre 2012 •15:15

merci pour les 2 avis

M9950113

09 novembre 2012 •21:21

Bonjour et merci,

Dans le message de dalli, que signifie "RP" ?

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10 novembre 2012 •15:09

résidence principale :)

dalli

23 novembre 2012 •13:14

c'est quoi le pb avec un crédit long ?

j'ai fait une propo hier pour une personne de 51 de prendre un crédit sur 20 ans pour un achat meublé ?

Nous allons avoir à coté une épargne de précuation souple faite avec la différence entre un crédit à 10 ans et un à 20 ans de façon à rembourser par anticipation le prêt restant dû au moment de la retraite si c'est judicieux de le faire au lieu de garder le cash pour payer le solde dû en puisant dedans.

Fiscalement, financière c'est plus malin et en + protection familiale supérieure.