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FCPI : Mon grand Bilan 2008 des FCPI

26 nov. 2008 15:33

Comparatif des FCPI 2008 :
[url=http://img356.imageshack.us/my.php?image=fcpi2008aj9.jpg][img]http://img356.imageshack.us/img356/7205/fcpi2008aj9.th.jpg[/img][/url]

On constate une baisse des performances par rapport aux années passées suite à la chute des marchés : en moyenne les FCPI ont une perf négative de -0,7% par an (+5,4% avec l’avantage fiscal), alors que la baisse des marchés n’est pas encore entièrement répercutée : les dernières valorisations connues datent en effet pour la plupart de juin ou septembre 2008.

Lors de mes deux derniers bilans en 2006 et en 2007, la perf des FCPI était respectivement de +0,5% et +2,3% (+8,4% et +9,1% avec l’avantage fiscal). Comparativement le CAC avait fait +8,2% et +7,1%.

Pour 2008, on ne peut estimer que le CAC sur la période a fait en moyenne -3,1%/an.


On distingue tout de même 3 sociétés de gestion qui ne s’en sortent pas top mal :
1) Truffle Venture avec une perf annualisée de 6,1% (11,4% avec l’avantage fiscal)
2) A plus Finance avec une perf annualisée de 3,8% (12% avec l’avantage fiscal)
3) Seventure Partners avec une perf annualisée de 2,4% (8,4% avec l’avantage fiscal)

A noter que ça fait la 3ème année de suite qu’Aplus Finance se retrouve dans le trio de tête !
Pour 2006 j’avais :
1) A plus Finance
2) Alto Invest
3) Odysée Venture

Et pour 2007 :
1) A plus Finance
2) Alto Invest
3) OTC Asset Manag.

Par contre Alto Invest, Odysée Venture et OTC Asset Manag, ont complètement régressé, et se retrouvent classée 8ème, 20ème et 10 ème !

Attention, les performances passées ne présagent pas des performances futures.
De plus, l’avantage fiscal étant au début, il dope les perfs des premières années, ce qui fausse les résultats.

Voilà…

Si vous avez des questions, n’hésitez pas !


Voici le lien vers mon fichier comparatif (il y a 3 onglets)
http://www.savefile.com/files/1905151

17 réponses

  • 27 novembre 2008 10:05

    merci, intéressant de lire ces comparaisons
    Je n'ai pas compris l'objectif du lien en tête de votre intervention qui mène à une page dont je ne vois pas le rapport avec votre intitulé

  • 27 novembre 2008 10:38

    question: Truffle Venture et 123 Venture sont -ils des gestionnaires différents?

  • 27 novembre 2008 11:30

    du fichier Excel avec le résultat.
    Mais il ne marche pas en effet.

  • 27 novembre 2008 11:33

    Qu'est ce qui vous fait dire que c'est la même maison ?

    Si c'est le cas il faut que je regroupe les résultats, et ça va changer le trio de tête !

  • 27 novembre 2008 11:44

    c'était juste une question pour savoir s'il existe un lien entre les 2 mais je ne pense pas que ce soit le cas

  • 27 novembre 2008 12:01

    Tu vas acheter un FCPI cette année ?

  • 27 novembre 2008 13:53

    ne sais pas lequel vu mes expériences passées..

  • 27 novembre 2008 14:20

    Moi je vais prendre A Plus Innovation 8.

  • 27 novembre 2008 14:27

    Très bonne maison avec effectivement un positionnement judicieux sur l' Energie, Science de la Vie et IT.

    J'avais souscrit à leur FCPI Europe Innovation 2006 et la mise à jour des valeurs (même au début du parcours des 8 ans) au 30 Sept fait apparaitre une belle progression de +16% en 2 ans (hors effet fiscal).

    Dommage qu'ils n'aient lancé qu'un FCPI Fortune dédié ISF en 2008. Ils ont prévu pour l'an prochain le lancement d'un nouveau FCPI Europe Innovation 2009 ou 10. A suivre de près!

  • 27 novembre 2008 14:44

    C'est un de ceux que j'avais retenu dans mon 1er choix
    Chez qui le prenez vous et l'avez vous trouvé à 0% de frais d'entrée si je peux me permettre?

  • 27 novembre 2008 15:28

    Merci pour les infos !

    Mais par quel intermédiaire on peut acheter leurs FCPI ?

  • 27 novembre 2008 15:31

    Non, il est à 2% partout. Non négociable.

    J'ai déjà A Plus innovation 6, acheté en 2006.

  • 27 novembre 2008 15:42

    Bizarrement le FCPI Fortune ISF de Truffle n'est distribué que par Haussmann Patrimoine via le site http://www.fortune-fcpi.com. Ils sont très selectifs sur leur distributeurs.

    Pour info Truffle est positionné sur Carmat, la startup qui travaille sur le coeur artificel avec EADS. C'est ça l'innovation qui est intéressante dans les FCPIs outre l'aspect fiscal. On participe à l'aventure et aux découvertes.

  • 02 décembre 2008 22:27

    en fait c'est extrêment diffiicile car certains Fcpi sont arrivés à "maturité" et donc sont en phase de remboursements !
    c'est le cas de Alto

  • 22 avril 2009 19:04

    J'ai souscrit un FCPI 2003 à Science et innovation par le biais de la Caisse d'Epargne. Aujourd'hui, j'ai subi une perte de 60%. Et je ne pourrai en sortir qu'au bout de 7 ans soit fin 2009 et avec une pénalité de 5%. Alors méfiance

  • 27 avril 2009 20:22

    Il faut attendre la liquidation pour savoir combien vous avez perdu (ou gagné).

  • 17 janvier 2010 19:10

    pour a+ finance beaucoup de resultats negatifs (pas top du tout)

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