Défiscalisation : Un cgp ne devrait pas etre autorisé

dalli

19 juillet 2009 •16:05

Vous parlez des défiscalisators qui ne sont pas des CGP et sont pour la plupart sans formation sur ce qu'ils vendent. Les "dangereux" se sont leurs chefs !

Quant aux CGP, s'il ne donne que le conseil, ce n'est pas pour autant plus efficace.

- Le produit que j’ai le plus vendu est le CEL mais comme je ne suis pas habilité à leur vendre, je dis aux gens d’aller dans leur banque pour l’ouvrir et bien nombreux sont ceux qui se sont retrouvé avec un PEL au lieu du CEL et pourtant j’avais été claire ou ceux qui 10 ans après ne l’ont toujours pas fait alors que si j’avais sorti le contrat, ils auraient signé immédiatement.

- Conseiller par ex des SCPI : y en a des centaines avec des orientations différentes, donc comment fait celui qui n’y connaît rien pour choisir ? Un peu comme moi devant le rayon des peintures chez casto.

- Ensuite la gestion de patrimoine ce n’est pas tellement choisir un produit, mais surtout savoir le faire vivre !
Arbitrer quand ce sont des VM, revendre quand c’est de l’immo, quand faut il renégocier le crédit, quand une loi change, comment le savoir et savoir si je dois modifier quelque chose dans ma stratégie ?


Je vois mes clients plus souvent pour une question de stratégie que pour leur prendre un chèque et c’est justement cette partie là qui est la plus importante pour une réelle efficacité.

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20 juillet 2009 •09:06

100 % Ok avec Dalli, idem avec les LA, LDD et autres...
De plus, faire payer du CONSEIL dans notre profession n'est pas encore monnaie courante, et les clients ont du mal à l'admettre...

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20 juillet 2009 •09:21

Bonjour,

effectivement, vous avez émis enfin une bonne idée,
mais serez vous Ok pour nous consulter et payer une lettre de mission ?

ce n'est pas si simple qu'il n'y parait, les anglais réussissent, car ils ont une culture du Service

J'ai des missions ( avec lettre ) qui sont payantes et facturables, je peux vous affirmer que j'ai droit à des yeux ébahis lorsque l'on évoque ma rémunération

J'ai conseillé plusieurs fois des gents proches sur le "type" d'investissement qu'ils devaient réaliser,
en leur conseillant ensuite d'aller tâter la température de leur Banquier,

je ne le fais plus, car, ils se sont fait refourguer de bien belles cochonnailles par ce même Banquier, et m'ont dit ensuite que je le leur avais conseillé !

On ne peut pas se contenter de dresser la voie, il nous faut ensuite chercher un produit qui répond à tous les critère que nous citons à longueur de Posts

si c'est de l'immobilier, c'est de l'immobilier et pas de la défiscalisation, donc, qualité du bien, emplacement, besoin locatif, potentiel de revente, ...... la défiscalisation est une jolie cerise

ensuite il y a le type de financement, lorsque l'on détermine pour un profil Client / Investisseur qu'il doit partir sur du In Fine, il ne faut pas s'arrêter à cela

j'ai laissé un Client / Investisseur aller rechercher son prêt In Fine à sa banque, la Banquier l'a bloqué et a fait trainé le dossier jusqu'au bout, pour en finale lui imposer son assurance vie !

je pourrais encore et encore en citer, contrairement à ce que vous semblez détester, les défiscalisators, nous n'avons aucun stock à fourguer, mais comme nous ne sommes pas payés à l'acte, c'est le Promoteur qui nous verse un écot;

attention, cet écot qui nous est versé est bien souvent très inférieur aux grosses Société de défiscalisation, mais cet écot ne viendra pas se loger on top du prix du Promoteur;

il nous arrive de travailler avec un Promoteur qui n'a aucune force de vente, et ils nous rémunère simplement à l'acte, ce qui est très inférieur aux tarifs d'une Agence Immobilière, avec le Conseil en Plus, donc nous n'avons aucune honte à avoir, l'écot qui nous est versé correspond bien à un Service, du Conseil, des heures de travail

Cdt,

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20 juillet 2009 •09:57

Comme dit Daniel, nous sommes dans une société d'achat-vente plus que de service, même si la tendance va s'harmoniser avec le boom futur des services à la personne.
Le jour où payer sa baguette de pain à son boulanger sera autant encré que payer sa prestation à son CGP est encore bien loin, même si pour certains clients,celà est tout à fait normal (généralement des clients qui sont souvent sortis de l'hexagone)

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20 juillet 2009 •10:07

aucune comm sur les produits qu'elles font souscrire.
Par contre il faut avoir 1 patrimoine tres consequent.

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20 juillet 2009 •11:47

Faux Mon cher Monsieur,

Ou alors, expliquez moi comment peuvent elles vivrent ?

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20 juillet 2009 •12:15

les family office ne percoivent aucune retrocession de la part des fournisseurs de produits financiers, au contraire elles font profiter leurs clients des ristournes eventuelles.
Comment vivent elles ?
Allez voir ce lien tout y est explique :

http://www.financefactory.fr/article/detail/id/2601

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20 juillet 2009 •12:46

Luc,

j'ai pris la conclusion de ton lien, je suis OK pour que l'on aille vers cela, mais sommes nous prêts,
il y a tellement de "si" que cela sera pour nos successeurs de vivre cela :

je cite :

La version la plus "pure" du Family Office, c'est-à-dire celle qui s'apparenterait à une profession libérale, rémunérée sous forme d'honoraires, est-elle alors vouée à l'échec en France ?

De nombreuses familles ne sont pas encore prêtes à payer ce service, d'autant que l'offre des banques, déjà importante, ne les y incite pas, reconnaît François Mollat du Jourdain.

Mais j'ai confiance en l'avenir.

Il faudra, d'une part, que les mentalités évoluent et, d'autre part, que les propositions du rapport Delmas Mar­salet soient suivies, à savoir que ces honoraires de conseil puissent être fiscalement déductibles des revenus du patrimoine.

En attendant, François Mollat du Jourdin modère ses tarifs.

Les standards internationaux sont de l'ordre
de 0,5 % de la fortune.

Un niveau qu'il ne nous est pas encore toujours possible d'atteindre.

Fa­ce à une clientèle qui refuse de payer le juste prix et au vu des investissements nécessaires à cette activité, les in­dé­pendants vont avoir du mal pour l'instant à rentabiliser leur activité

Entre nous, j'aimerais bien tourner avec la misère que représentent ces 0,5% des fortunes gérées,
il y a du récurrent dans l'air, chanson de Souchon

et comme écrirait notre belle Dalli, plus on les enrichit et plus on est rémunéré,
voilà une motivation sérieuse, à méditer .....

et nos frais déductibles fiscalement, royal rêve,
avec une TMI à 40%, cela passe d'autant mieux !!

Cdt,

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20 juillet 2009 •12:51

Le ticket d'entrée est à 15 M. d'euros, 0,5 % reprénte 750 000 euros.

C'est l'an ou pour tt la mission ?

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20 juillet 2009 •13:03

Alex, polies tes denyotes, cela représente
seulement : 75 000 €

mais si on gère une centaine de clients,
on peut effectivement pourvoir en vivre !

je vais m'exiler sur cette brave île,

on va rêver de cocotiers dans les officines françaises de Gestion de patrimoine,

Cdt,

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20 juillet 2009 •14:06

est que leur profession s'est batie sur des competences galvaudees : tous les interlocuteurs des reseaux bancaires et des placements financiers se denommaient conseillers financiers .
2)Il va y avoir 1 gros travail pour reconnaitre la competence des Cgp : juste 1 exemple , ou trouver les coordonnees des Cgp ? certainement pas sur les listes des associations professionnelles (Anacofi ...) ni sur celle de l'Orias pourquoi? simplement parceque tout le monde y est inscrit sans distinction ( les defiscalizators y sont aussi inscrit )
3)Pourquoi va t on consulter 1 avocat, 1 notaire, ou 1 professionnel de santee sans douter de sa capacite alors que ce n'est pas le cas pour 1 Cgp?,
Bref il me semble qu'il vous manque la reconnaissance
Enfin je vois tout ce de ma fenetre ....

dalli

20 juillet 2009 •16:12

pas toute visiblement

dalli

20 juillet 2009 •16:19

pour la reconnaissance mais ce n'est pas sans raison !
Malheureusement.

Ce métier est jeune encore et doit trouver sa place, ses repères, ses règles...
Les notaires, avocats, médecins ont mis combien de temps ?