Assurance Vie : Quelle est votre stratégie d'investisse

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09 février 2012 •14:28

Linxea a fait un superbe parcours en 2011

Etonnant de sagesse

je ne connais pas l'historique precedent

colin153

09 février 2012 •18:11

Oui, j'ai une strategie …, le pb est de la respecter !!!
Pourtant plusieurs de mes profs ou patrons me l'ont répété: il faut avoir une strategie, meme
médiocre, mais surtout s'y tenir !
1) évaluer en euros, le risque ( passager, espere t on) que vous acceptez de prendre.
2) selectionner les secteurs, themes, pays … qui vous semblent porteurs.
3) en deduire le volume d'encours risqué correspondant
Mon allocation cible pour 2015, en % des avoirs financiers
50 % sans risque ( livrets, pel, AV en euros…)
50 % risqué dont
* France/Europe 15% ( actions en direct dans PEA )
* Emergents, Asie ex japon : 45% ( trakers en pea, Car Emer + Magellan + Essor Emerg + Amundi
emer + templeton asian growth + Dws bric en AV)
* international autres 15% ( tracker en PEA)
* petrole et matieres premieres 10%: Total en PEA, Car Commodities + JPM global natural.. En AV
* UC "diversifiées 15% en AV: Carm Pat, R Valor, DNCA Evolutif, R Club
Tactiquement, je pense que faire des achats reguliers est une bonne solution….mais je les ai
arreté debut 2011 !

miche665

09 février 2012 •20:27

mais psychologiquement:arrêter des versements périodiques juste avant un krach....c'est un cap délicat à passer!
tu ne manques pas de long short à petite volatilité dans ta répart colin? ...je mettrais 10% de tes "sans risques" vers des miura..miuri bientôt...lutétia pat..seven ..monéta..gulliver..
en "émergents et internationaux" je rajouterais dnca global leaders qui est de plus légèrement "flex"c'est mon favori sur 10 ans.
je capèle quand je veux jpacal!surtout en vives eaux!lol
kenavo

miche665

09 février 2012 •20:39

ayant des contrats avec ces options et d'autres avec:je ne m'en suis jamais servi et je m'en trouve très bien.
comme paal....avec davantage de "psycho morpho" de nos gérants+lecture des reportings+.....surtout et de plus en plus les diverses interprétations de la macro ..de la macro...et de la macro.

colin153

09 février 2012 •21:09

Oui, psychologiquement, j'ai encore du mal à voir se concretiser des MV latentes dont j'avais
rationnellement accepté l'idée ! Je me souviens que lors de mes 4 premières années de bourse, ma
perf sur CTO ( CT donc prudent) etait 3 fois celle du Pea ( LT donc laxiste)
Je vais creuser vos suggestions ( miura, j'avais regardé, pas d'assez pres sans doute)
Je me suis aussi essayé au short cac, avec des resultats en demi teinte, mais j'ai l'impression que
je vais bientôt y revenir !

M2976418

10 février 2012 •11:49

En ce qui me concerne :

30% suivant les recommandations de la FRN

20% Buy and Hold (Carmignac investissement / Carmi Grande europe / DNCA Evolutif (invst prog) / Rouviers Valeurs invst prog)

20% Sell in may and go away : Passage de mixte dynamique à prudent fin avril et inversement fin semtembre.

20% Fond en euros

10% autres (selon les lectures du moment)

miche665

10 février 2012 •17:59

ne serait il pas plus logique de faire de l'invest pro sur carm invest plutôt que sur dnca évolutif qui est bien moins volatile?on ne parle pas de rouvier que l'on ne peut plus qualifier de mixte flex ou autre..
...si!...on aime l'invest prog.
gaffe à frn:regarder tout de même les listes quand ils sortent de bear:il y a toujours un ou deux fonds qui se glissent dans leur log à ces périodes là...et on se demande ce qu'ils font là...de mémoire...à vérifier donc..un m&g optimal income (ou un cousin..axa...enfin bref un truc à volatilité 5 en oblig) accolé à une foultitude d'émergents et mat prem..à zapper des listes.à mon avis.
et gaffe aux log en général.

freddyg2

10 février 2012 •19:14

Si ca peut interesser :

Carmignac patrimoine A 7,4%
CPR global inflation 2,8%
Allianz multi serenite 5,7%
Léonardo MIURA B 3,8%
Mandarine Reflex 2,6%
M&G optimal income A-H Grs 2,6%
Tikehau rendement 2016 c 2,7%
Carmignac emerging patrimoine 1,9%
Rivoli long short bond 1,8%
Laffite risk arbitrage ucits A 2,7%
Rivoli equity fund 1,8%
AMUNDI FDS ABS Volat Euro EQ AE 2,6%
Moneta long short 1,8%
Templeton global total return N usd 2,0%
Moneta Multicaps 2,9%
Agressor 1,5%
DNCA evolutif 3,1%
Rouvier valeur 2,6%
BGF global allocation fund E 3,6%
BGF US Flexible Equity fund A euro 2,3%
Neuflize USA opportunité $AH 1,4%
PIM America FCP RH euro 3,9%
Carmignac investissement latitude 1,8%
Carmignac investissement 3,5%
M&G global basics euro A ACC 2,7%
Orsay opportunite monde 3,0%
Gold AM certificat 4,4%
Metxppiope certificat 2,4%
Carmignac commodities 2,7%
Magellan 2,7%
Templeton asian growth fund 3,8%
BGF latin america fund A2 C 2,0%
East capital eastern europ 1,9%
Raiffeisen Emerging Markets VT 3,2%
Baring asean 2,4%

dalli

10 février 2012 •21:02

Avec chacun de mes clients j'ai une stratégie différente donc il faut prendre les réponses de ce types de questions avec bcp de recul car vous risquez d'être influencé contrairement à votre propre intérêt.

M5364586

10 février 2012 •22:52

Miche665, c'est quoi qui va pas avec optimal income ? J'ai l'impression que c'était plutôt pas mal quand rien n'allait ces derniers mois (+ 6 en 2011 je crois). Et idem en ce début 2012, non ?

M5364586

10 février 2012 •22:55

Hou la la, y'a bcp de lignes...
Et ça a donné quoi ces derniers mois ? C'était pas trop la cata sur 2011 ?

freddyg2

10 février 2012 •23:53

Suivi du portefeuille 2011 dans morning star : a ce jour mon portefeuille 2011 (proche de la liste que j'ai posté) est a -4,08%.Plus bas 2011 = -18,24%.
Sur 2012 (avec a peu de chose pret ma liste postée) : +6,02%.
Beaucoup de lignes : non, a cause du contexte je diversifie beaucoup. (les fonds, les gérants,....).
La FRN : pas mal.
M&G : un bon fonds mixte prudent, j'y suis d'ailleurs.
Pour le reste , je ne comprends pas pourquoi, en général, très peu de personnes publient leurs alloc.

freddyg2

11 février 2012 •14:26

je précise mon opinion sur FRN.(L.Evol 100% opcvm)
Quand je dis pas mal c'est sur la durée.
+48,51% sur 5 ans , c'est bien.Surtout dus a la gestion du bear. (certains choix d'UC sont parfois surprenant)
Sur l'alloc actuelle (l.evol 100% opcvm), trop agressif, je pense, vu la conjoncture.
Mais bon, comme ce n'est pas du buy&hold, pourquoi pas.

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11 février 2012 •21:10

Linxea FRN a fait l'an passé un superbe parcours ( L.E. 100 % opcvm)
je ne connais pas les perf des années precedentes . vous dite 48.5 % (5 ans)
vous est il possiblble de detailler , par année

Merci

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11 février 2012 •21:17

Fonds G..Ass Vie…… 13,2%

Carmignac Patrimoine……… 8,8%
M&G Optimal Income 9,8%
Aviva Oblirea 7,6%

Sextant Gd Large………….. 6,2%
DNCA Evolutif 8,2%
Afer Sfer …………………. 5,4%
R Valor F……………….. 6,0%

Carmignac Inv Latitude.. 4,6%
Acer Cube………………… 0,4%
Moneta Micro……………. 2,0%

Magellan 3,5%
Aviva Investor Emergents 5,7%
Aberdeen Emerging Mkt 1,2%
S Hon Inde a 3,0%
Fidelity Fd China 3,6%
DWS Russie 2,3%

Fidel Fd Glob. Industr. 8,3%

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14 février 2012 •12:31

mon message du 11/02/2012 21.10 h

Linxea FRN a fait l'an passé un superbe parcours ( L.E. 100 % opcvm)
je ne connais pas les perf des années precedentes . vous dite 48.5 % (5 ans)
vous est il possiblble de detailler , par année

Merci

freddyg2

14 février 2012 •23:58

L.évolution 100% opcvm
2012 +4,06
2011 -4,58
2010 +14,73
2009 +18,88
2008 +9,36
2008 a 2012 = +48,13
sur l.Avenir 100% opcvm
2006 a 2012 = +105,23 %

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15 février 2012 •13:43

Trés grand merci je souhaitais connaître ces chiffres depuis longtemps


je vais faire mes calculs en annualisé, mais au doigt mouillé ça paraît TTB

C'est surtout 2011 qui est particulierement top

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15 février 2012 •21:44

je trouve

Trois ans = 9.18%
Cinq ans = 9.23

Pas triste ......

merci à freddyg2 pour les chiffres

balook

19 février 2012 •16:07

Pas de changement, toujours oriente sur les emergents, qui sont toujours aussi favorable a long terme.

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20 février 2012 •21:44

Euro Garanti 35,23
Magellan 5,35
CG Nouvelle Asie 5,22
Moneta Multicaps 4,62
Echiquier Major 5,28
Echiquier Japon 4,68
EDR Global Emerging 5,12
Saint Honoré Brésil (A) 6,01
Mandarine Reflex (R) 4,99
Echiquier Global 5,93
Axiom Obligataire 5,87
Epargne 2017 11,71

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29 février 2012 •09:00

Tous les indices boursiers ayant beaucoup montées depuis 2 mois, que faut-il faire en ce moment ?
- sécuriser tout ou partie des UC actions vers fond euro ou autre "prudent"
- ou attendre, la corection inévitable sera peut être légère et les indices peuvent continuer à monter soutenus par de meilleures perspectives et des liquidités qui inondent le marché.

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29 février 2012 •20:35

personne pour répondre à ma question ?

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01 mars 2012 •10:34

je vais finir par penser que la majorité des participants de ce forum sont sur le fond Euro, surtout en voyant toutes les files sur les PS...
Suis-je hors sujet ? dites le moi.
il fut un temps pas si lointain ou il y avait des discutions très intéressantes sur les UC, mais bon, les temps changent...

benjea

02 mars 2012 •13:49

Ce n'est pas sur ce forum ni même le forum sicav/fcp que vous aurez une réponse à votre question...
Souscrivez donc une AV chez Lin.xea, vous aurez là bas un très bon forum.

benjea

02 mars 2012 •14:02

pour ma part, je suis un peu ds la même réflexion...
je pense aléger doucement ma position UC d'ici fin Avril,
et plus fortement
-si les journaux conseillent d'acheter des actions
-si la FRN reprend de l'EFIB
-si le SP500 arrive à 1450

cdt

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02 mars 2012 •16:18

pour vos réponses benjea et chimien...

et je comprends bien que ds ce domaine chacun doit se forger son opinion personnelle.

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02 mars 2012 •17:57

Pour enfoncer le clou :

Quel objectif, quelle typologie d'investisseur, quel support fiscal, quel type de fonds, quelle date d'entrée, quelle répartition, quel revenu, quel patrimoine... ?

Les réponses sont multiples et fonction de la situation de chacun. Ceci étant Jibe, si vous anticipez une correction, la question ne se pose pas, il faut arbitrer pour sécuriser.

Perso je ne bouge rien car si une consolidation est inévitable, il est difficile de dire quand aura lieu la prochaine correction. J'ai fait du négatif en 2011 mais raisonnable (à mes yeux). Je me suis repositionné un peu trop tôt ce qui a accentué la perte latente courant 2011 mais finalement quand les algo ont déclenché leurs achats en début d'année j’étais déjà repassé bénéficiaire et avais gommé les pertes 2011. En suivant, j'ai sécurisé pour partie ayant peur de certains résultats mais trop tôt à l'arrivée. Bref, là en positif, je verrai bien comment se comporteront les marchés lors de la prochaine phase de baisse et agirai en conséquence. Mais cela n'engage que moi avec ma situation et mes objectifs.

Plus généralement je dirai :

Qu'il faut faire attention aux biais humains, quand les marchés sont haussiers on les voit toujours aller plus haut et inversement.

Que dans l'incertitude on a tendance à prendre des décisions irrationnelles. Il vaut mieux se tenir à ses propres process (qui se doivent d'évoluer cependant tant la configuration et le fonctionnement des marchés ont changés ces dernières années).

Que la hausse de ce début d'année sur les marchés français et européen n'est pas due à un afflux de collecte.

Que la hausse de ce début d'année sur les marchés français et européen n'est pas due au taux d'investissement en action des fonds.

Que les retardataires (privés et institutionnels) pourraient souhaiter participer à la hausse et maintenir le mouvement.

Qu'un tel mouvement de hausse peu donc perdurer des mois.

Que la situation européenne ne s'est pas améliorée pour autant on repousse les échéances.

Que les chiffres de l'emploi US sont de plus en plus ridicules.

Que les marchés émergents quoi qu'on en dise reste corrélés aux vielles économies.

Qu'un tel mouvement de hausse peu être très rapidement annihilé.

Pour résumer les frileux peuvent sécuriser. Les dynamiques peuvent jouer une conso pour se repositionner plus bas mais là je pense plus à un CTO ou PEA qu'à l’AV à laquelle je ne réserve pas le même usage.

Bien à vous,

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02 mars 2012 •22:55

Mon profil : prudent, 20% UC/80% fd euro...
j'ai commencé à investir en UC début 2010, donc raté la hausse de 2009, en essayant d'acheter ds les "trous d'air".
-mon regret c'est d'avoir acheté des fds action france en décembre 2010, cédant ainsi aux conseils de la presse "spécialisée"...(soit disant rotation sectorielle)...des fds qui sont toujours ds le rouge.
-ma satisfaction, c'est d'avoir renforcé en septembre 2011 autour des 3000.

là, je suis de nouveau en positif.

Quand on est ds le rouge, c'est angoissant...et quand on repasse ds le vert, après une brève satisfaction, aussitôt revient l'angoisse de reperdre ce qu'on a "gagné"...pas facile tout ça.

on comprend mon profil prudent ;-)

paal

02 mars 2012 •23:38

"Oui, mais c'est justement pour se forger sa propre opinion qu'il est intéressant de connaître celle des autres."

Oui, cela permet de confronter ses prorpes options à celles des autres, tenter de les triturer dans tous les sens, puis de détecter si un ou plusieurs éléments sont intéressants à prendre en compte.

"Un forum est fait aussi pour demander des conseils et vous avez raison de solliciter les avis des intervenants.
Et rien n'oblige à les suivre, d'ailleurs."

Oui, ne pas les suivre de façon aveugle ...

"Il est même souvent profitable, en Bourse, d'aller à contre-courant de l'opinion générale, ou tout au moins de précéder ou d'anticiper les mouvements de foule !"

Il y a des partisans de l'attitude contrarienne, mais j'ai par contre rarement constaté des résultts positifs chez qui la pratiquaient ; ou alors il faut que le contrariant dispose de capitaux tels qu'il soit en position d'influencer le marché ...

Je me contente de l'observer, puis de me positionner de la façon qui me semble la plus appropriée, avec une sainte horreur des gaps de clôture ...