Assurance Vie : Fonds OPTIMIZ ( fonds à formule )

M5310829

15 février 2012 •16:04

Je suis dans le même cas que toi mais en plus j'ai d'autres belles casserolles qui décote (-30% à -70%). On m'a proposé un arbitrage sur la solution Express Euro 50 d'Exane, j'ai arbitré hier sur ce produit.
Cdt, Jean-Louis

M8792259

21 mars 2012 •21:29

Bonjour,
Concernant les fonds structurés ou autres qui ont beaucoup plongé, il y a une solution pas mal chez Exane qui s'appelle Express Euro 50 (FR0011160423).
ça paye + 50% à 4ans si l'eurostoxx 50 est positif, +100% à 8 ans et une protection à -30% !
ça fait un moment que je suis les fonds à formule et celui la est vraiment top !

gattino

21 mars 2012 •23:39

un critere d'arbitrage.
Si c'est un fond sur 8 ans, que tu es dans la deuxieme année, qu'il y a des dates de constatations annuelles ou plus rapprochées, que des remboursements anticipés sont prévus, que tu as bon espoir d'atteindre la barriere sur le temps qu'il te reste : pourquoi arbitrer.
maintenant si tu as souscrit avec un CAC à 6000 et qu'il te reste 1 an, alors là je crois que c'est mort.

gattino

22 mars 2012 •00:24

best
timing
http://www.guardian-france.fr/pdf/Prospectus_Complet_Optimiz_Best_Timing _75.pdf

best timing
2
http://www.mes-placementsvie.fr/PDF/FONDS_STRUCTURES/OPTIMIZ/BROCHURE.pdf

La sagesse asiatique dit : quand le chariot est cassé, beaucoup te diront par où il ne fallait pas passer.

le probleme, c'est le panier d'action. Tu peux en avoir 2 ou 3 qui foirent complet et qui fait louper l'atteinte des seuils de remboursement anticipés. C'est la raison pour laquelle je n'avais pas souscrit doublo de la caisse d'épargne à l'époque (fond devenu célebre depuis... mais je crois qu'en plus il n'y avait que 8 titres chez eux...).
Enfin ici tu as un vrai panier de m-erde. Tu prends 40 actions (soumises aux devises tant qu'à faire) et sur ce 40 tu prends les 20 plus mauvaises pour faire ton indice de reference. Pas c0n generalli !

pour best timing 2 : lancement le 27/04/07 mais optimisation du point d'entrée sur 3 trimestres. la valeur de reference doit donc être celle du panier au 27/01/08. La vautre était entammé, et avec le protection -40% à 10 ans (janvier 2018) ca devrait être jouable !

quel est la valo du panier d'action a la date de constatation ? quelle est la valo aujourd'hui ?
Sans ces réponses tu auras du mal à voir si tu dois arbitrer ou si un espoir subsiste...
(essaie de trouver un rapport de gestion)

gattino

22 mars 2012 •00:29

http://www.sgafinances.com/files/disclaimer.pdf

On note le commentaire : "Compte tenu du rythme de collecte, nous approchons de la taille maximale de gestion de ces produits. Soucieuse d’offrir une qualité de service exemplaire et de défendre l'intérêt de ses clients, l'équipe de gestion a pris la décision de clôturer les souscriptions de ces supports."

Comme si calculer un indice de référence à partir d'un panier de titres pourris impliquait de quelconques compétences en gestion !!
Le produit est déjà bouclé au lancement, basé sur des calculs d'options. Il n'y a aucune gestion par la suite.

Profil supprimé

22 mars 2012 •23:02

J'utilise ces fonds et j'en suis content (4 jusqu'à aujourd'hui).
C'est simple, performant (11-12.5%/an), pas de frais, ils changent d'émetteur régulièrement, et c'est assez transparent.

Hedios performance, Hedios rendement

Il y en a 3-4 par an. Faut juste choisir le bon timing pour entrer (STX50). Ça facilite la sortie au bout d'un an ou deux. ;o)

gattino

23 mars 2012 •00:09

(en tout cas ceux dont j'ai eu les prospectus entre les mains) : durée limitée (5 ans), date de constatation les 2 ou 3 premières années puis une date finale. Pour moi 5 ans c'est trop court et au moins une date par an est impératif. Maintenant ils ne sont probablement pas tous comme ça.

Perso, les fonds Linxea me donnent satisfaction.

Pour ce qui est de Doublo Monde, à l'époque je me souviens très bien. J'étais passé à l'agence pour poser un chèque et les prospectus vantant le produit étaient en libre service sur le comptoir. C'est ainsi que j'ai failli souscrire. Mais ce qui ne me plaisit pas c'était ce panier d'actions mondiale dont on ne connaissais que le nom (qui suit les actions GB ou US en détail...).

Enfin a noter que les certificats bonus cappé ont un fonctionnement tres proche des EMTN ou fonds à formules, attention : avec barrière invalidante généralement

Profil supprimé

23 avril 2012 •18:56

sur le marché secondaire car certains se sont chargés fin 2008 début 2009 ;-)