Assurance Vie - Mode Gestion Pilotée

Aucun engagement de durée n'est imposé avec la Gestion Pilotée. Vous pouvez à tout moment décider de modifier le mode de gestion de votre contrat Boursorama Vie et basculer (ou retourner) en Gestion Libre et gérer alors vous-même votre contrat.
Vous pouvez également, à tout moment, modifier le mandat de gestion choisi (exemple : passage du mandat Défensif au mandat Equilibré).

Avec la Gestion Pilotée, vous conservez une totale liberté dans la gestion de votre contrat.

A tout moment, vous pouvez :

• Réaliser de nouveaux versements (versements libres d'un montant minimum 5 000 euros ou mettre en place des versements programmés)
• Modifier votre mode de gestion si vos objectifs évoluent (du mandat Défensif vers le mandat Dynamique par exemple)
• Effectuer un rachat partiel ou total

Attention, dans le cadre de la Gestion Pilotée, l'arbitrage personnel n'est évidemment plus autorisé. E-cie vie réalisera directement et gratuitement les arbitrages sur votre contrat en appliquant les recommandations d'Edmond de Rothschild Asset Management.

A tout moment, vous pouvez modifier votre mandat de gestion, en passant par exemple d'un mandat défensif à un mandat équilibré ou tout autre mandat à partir de la rubrique « Gestion Pilotée » de votre contrat et sans frais. Vous conservez également la possibilité de revenir à la Gestion Libre en cliquant également sur la rubrique «Gestion Pilotée ».

Si l'épargne atteinte sur le contrat passe sous le seuil des 5 000 euros, le contrat reste tout de même en Gestion Pilotée.

Attention, les options de gestion suivantes sont automatiquement supprimées dans le cadre d'une bascule en Gestion Pilotée :

• Rachats partiels programmés
• Arbitrages programmés
• Investissements fractionnés
• Sécurisation des plus-values
• Dynamisation des plus-values

Dans tous les cas, un courrier de confirmation vous sera envoyé confirmant la suppression de ces options.

En revanche, les options Versements programmés et les garanties de prévoyance décès (garantie plancher, vie universelle ou vie entière) sont conservées.

Si des versements programmés étaient déjà en cours au moment de la souscription à la Gestion Pilotée, ceux-ci seront investis selon l'allocation du mandat de gestion choisi.

La Gestion Pilotée est proposée sans frais supplémentaires.
Les frais de gestion sont identiques à ceux de la Gestion Libre et restent parmi les plus intéressants du marché (0.60 sur le fonds en euros et 0.85% sur les supports en unités de compte).

Dans le cadre de la Gestion Pilotée, les arbitrages réalisés par e-Cie vie ne supportent aucuns frais.

a) Vous détenez déjà un contrat d'assurance vie Boursorama Vie
Vous pouvez choisir, en cours de vie de votre contrat Boursorama Vie, de passer de la Gestion Libre à la Gestion Pilotée (changement de mode de gestion), à condition de disposer d'un contrat avec un encours supérieur à 5 000 euros. Cette modification s'effectue directement en ligne (sauf pour les cas suivants : co-adhésion, mineur ou non résident) via la rubrique « Gestion Pilotée » (pictogramme se situant au dessus de la synthèse de votre contrat) Cette opération ne supporte aucun frais et se déroule en 4 étapes, vous :

1. Déterminez votre profil d'investisseur grâce au questionnaire en ligne
2. Choisissez votre mandat de gestion (en suivant ou non notre recommandation)
3. Confirmez le désinvestissement des fonds actuels et le réinvestissement selon le mandat choisi.
4. Vérifiez et validez votre opération

Une fois l'opération validée, le changement de mode de gestion sera pris en compte par E-cie vie à J+2 (selon la notice valant conditions générales de Boursorama Vie). Cependant, la visualisation de la nouvelle allocation n'apparaîtra qu'après traitement de l'acte de gestion et de la livraison des parts d'OPCVM.

L'actualisation de votre portefeuille peut donc prendre entre 5 et 15 jours ouvrés.

b) Vous n'avez pas encore adhéré au contrat Boursorama Vie.
Pour adhérer au mode de Gestion Pilotée au sein du contrat Boursorama Vie (dans le cas d'une adhésion simple ou en co-adhésion), vous devez simplement suivre les étapes de souscription directement en ligne (en cliquant ici), imprimer le bulletin d'adhésion pré-rempli et nous le retourner par voie postale (accompagné des pièces justificatives). Rendez-vous dans la rubrique Assurance-vie en cliquant sur « Adhérer », ou dans la rubrique « Notre Offre », partie Assurance-Vie si vous êtes déjà client Boursorama banque.

Lors de la souscription à la Gestion Pilotée, Boursorama Banque va déterminer votre profil investisseur grâce aux réponses que vous fournirez en répondant au questionnaire. Celui-ci vous permettra de définir le mandat qui vous correspond. Chaque mandat correspond à une stratégie d'investissement particulière, il est donc important de bien définir votre profil d'investisseur.

A tout moment, si vos objectifs changent, vous pouvez changer de mandat de gestion ou revenir à la Gestion Libre.

Votre portefeuille sera investi selon la liste des supports éligibles à la Gestion Pilotée présentés dans l'annexe 5 que vous trouverez dans la rubrique « Supports » à partir de la page de synthèse de votre contrat. Cliquez ici pour découvrir les critères d'investissement de chaque mandat.

Une fois l'opération de changement de mode de gestion validée, le changement de mode de gestion sera pris en compte par e-Cie vie à J+2 (selon les conditions générales Boursorama Vie). Cependant, la visualisation de la nouvelle allocation n'apparaîtra qu'après traitement de l'acte de gestion et de la livraison des parts d'OPCVM. L'actualisation de votre portefeuille peut donc prendre entre 5 et 15 jours ouvrés.

L'objectif de la Gestion Pilotée est de bénéficier, dans le cadre de la gestion d'un portefeuille en assurance-vie, des conseils et recommandations d'un spécialiste de l'allocation d'actifs : la société Edmond de Rothschild Asset Management.

4 mandats sont proposés afin de répondre à tous les profils investisseurs :

• Défensif
• Equilibré
• Dynamique
• Offensif

La gestion de votre mandat est confiée à l'assureur e-Cie vie, qui applique les recommandations de la société Edmond de Rothschild Asset Management. Cette société représente aujourd'hui plus de 11 milliards d'euros d'actifs gérés avec une progression régulière de ses actifs sous gestion.

Les profils de gestion pilotée vous permettent de participer à la hausse des marchés en conservant une exposition maîtrisée au risque grâce aux conseils en allocation d'actifs d'Edmond de Rothschild Asset Management.

L'allocation et les choix des supports d'investissements sont déterminés par les 14 spécialistes de l'équipe « Recherche et Allocation Globale » qui regroupe des compétences et des profils complémentaires (économiste, ingénieur financier, sélectionneur de fonds, ...) autour d'un objectif commun : une allocation efficace, capable d'anticiper les tendances déterminantes sur les marchés sur le long terme, et flexible, grâce à un ajustement optimal des positions à moyen terme.

La combinaison de ces 2 modes de gestion au sein d'un même contrat est impossible.
Si vous optez pour la Gestion Pilotée, l'intégralité de votre contrat sera en Gestion Pilotée et l'assureur se chargera alors de réaliser sur votre contrat les arbitrages (gratuits) souhaités par la société Edmond de Rothschild Asset Management.

Vous pouvez également ouvrir 2 contrats : un contrat en Gestion Pilotée et un contrat en Gestion Libre afin de garder la possibilité de gérer vous-mêmes une partie de vos actifs.

La bourse subissant d'importantes variations à la hausse comme à la baisse, il n'est pas possible de garantir une performance. Cependant, selon votre aversion au risque, plusieurs choix s'offrent à vous, avec une partie de votre investissement répartie sur le fonds en Euros (Eurossima) dans 3 des 4 mandats proposés. Sur cette partie en euros, vous bénéficiez d'un taux minimum garanti en cours d'année et d'un taux de participation aux bénéfices en fin d'année.

Afin de vous assurer une diversification totale, tant au niveau du choix des fonds qu'au niveau « Gestionnaire », nous avons opté pour une offre multi-gestionnaires comprenant des sociétés de gestion reconnues dans la gestion d'actifs comme BlackRock IM, Carmignac Gestion, Axa IM, Amundi, DWS Investment, mais aussi Pictet Funds, Goldman Sachs, Société Générale Gestion ou Schroder IM.

Le pourcentage des fonds Edmond de Rothschild Asset Management ne pourra excéder 25% de l'allocation totale de chaque mandat.

Vous pouvez suivre l'évolution de votre portefeuille au jour le jour sur le site de Boursorama Banque (www.boursorama.com).

En toute transparence, vous avez accès à :

• un reporting de gestion après chaque arbitrage réalisé par Edmond de Rothschild Asset Management,
• une lettre mensuelle relatant l'univers macro-économique
• des flashs hebdomadaires en fonction de l'importance des mouvements/variations de marché.

Ces données (à forte valeur ajoutée), ne sont disponibles que pour les clients positionnés sur l'un des 4 mandats de Gestion Pilotée.