MoneyCenter

Important : Avant d’agréger un compte bancaire externe, vous devez aller sur le site internet de votre banque afin de télécharger les opérations que vous souhaitez importer. Chaque établissement bancaire propose cette option. Les formats des fichiers acceptés sont .QIF, .OFX.

A votre première connexion, vous arrivez sur la page « Mes comptes bancaires : Synthèse ». Sur cette page cliquez sur
« Tous mes comptes ».

Vous êtes ensuite redirigé sur la page « Mes comptes bancaires : Relevés d’opérations ». Sur cette page, cliquez sur « Ajoutez un compte ».

Vous pouvez maintenant cliquez sur « Ajoutez un compte manuel »

Cette action fait apparaitre une fenêtre en surimpression qui vous permet :

• De choisir le nom de votre compte (ex : BNP Compte Courant)
• De choisir le type de compte
• De choisir la devise du compte
• De choisir l’établissement bancaire

Après avoir renseigné les champs obligatoires, cliquez sur « Continuer ». Une nouvelle fenêtre apparaît et vous demande de sélectionner le fichier à importer.

Vérifiez et si nécessaire modifier le solde de votre compte.

Cliquez sur « Continuer ». Une dernière fenêtre apparait qui vous permet de paramétrer une alerte email afin de ne pas oublier vos prochains téléchargements.

Si vous souhaitez recevoir cette alerte, choisissez la fréquence d’envoi. Puis cliquez sur « Terminer ». Vos opérations apparaissent alors sur la page « Mes comptes bancaires : Relevés d’opérations ». Vous constatez également que votre nouveau compte est bien présent dans le bloc de la colonne de gauche « Mes Comptes ».

Voir la démo  

Une fois vos comptes importés, cliquez sur « Relevés d'opérations » afin de commencer à catégoriser vos dépenses et vos revenus. Une opération qui n’est pas dans une catégorie a le statut « Non affectée ». Dans certains cas, une catégorie vous est automatiquement proposée comme dans l’exemple ci-dessous avec Amazon.

Si vous souhaitez choisir vous-même la catégorie, vous pouvez soit utiliser les catégories prédéfinies, soit créer votre propre catégorie. Pour affecter une dépense ou un revenu, cliquez sur la flèche située à droite du menu déroulant.

Précision : lorsque vous affectez une dépense ou un revenu, par exemple, « Prélèvement SFR » ou « Virement Salaire », cette affectation devient automatique et s'applique aussi bien à toutes vos opérations passées que futures.

Vous pourrez modifier ou supprimer cette affectation, en cliquant sur « Mes Paramètres » dans la section « Mes Comptes Bancaires ».

Voir la démo  

Pour créer un poste de dépense cliquez sur « Créer un poste dépense » dans le menu déroulant.

Une fenêtre s’affiche en surimpression qui vous permet de définir un poste de dépense :

• Choisir le nom du poste de dépense
• A quel compte celle-ci s’applique
• A quelle catégorie et sous catégorie celle-ci s'applique
• A quelles opérations celle-ci s'applique

Vous pouvez également si besoin, associer ce poste de dépense à un contrat ou à un patrimoine. S'il s'agit par exemple, d'une dépense EDF, vous pouvez :

• La catégoriser dans Logement / EDF
• La lier à votre contrat EDF
• L'associer à votre Patrimoine au bien correspondant, (ex : Maison)

Voir la démo  

Vous pouvez associer une opération (dépense/revenu) à l'un des contrats que vous aurez préalablement enregistré dans le Money Center.

Pour cela, cliquez sur le libellé de l'opération que vous souhaitez associer à votre contrat.

Une fois que vous avez associé une opération à un contrat, un pictogramme apparait à côté de l'opération.

Voir la démo  

Vous avez la possibilité d'éditer une opération afin d'en modifier, les éléments suivants :

• Le libellé
• Fractionner le montant
• Le mémo (ajouter des précisions sur une opération)

Voir la démo  

Vous pouvez associer une opération (dépense/revenu) à l’un de vos biens patrimoniaux que vous aurez préalablement enregistré dans le Money Center.

Pour cela, cliquez sur le libellé de l'opération que vous souhaitez associer à votre bien.

Une fois que vous avez associé une opération à un contrat, un pictogramme    apparait à côté de l'opération.

Mes comptes bancairesAssocier une dépense/revenu à un regroupement

Voir la démo  

Afin de mieux gérer votre budget vous pouvez créer des regroupements. Vous souhaitez par exemple connaître le montant de vos dépenses pour vos vacances au ski.

Choisissez la première opération que vous souhaitez placer dans vos regroupements.

Puis cliquez sur l'icône    située au bout de la ligne à droite. Un menu déroulant s'affiche sur lequel apparait un lien
« Regroupement ». Donner un nom à votre regroupement, dans cet exemple, « Vacances Ski 2010 ».

Pour supprimer un regroupement, utilisez le menu déroulant situé dans la colonne de gauche. Sélectionnez "Mes regroupements".

Choisissez le regroupement que vous

Lorsque vous faites vos comptes, vous avez la possibilité de pointer vos opérations. Pour cela, cliquez sur la virgule     située entre le montant de votre opération et l’icône de regroupement.
Lorsqu’une opération a été pointée, la virgule devient verte.

Voir la démo  

Afin d'avoir une meilleure maitrise de vos dépenses/revenus, vous pouvez mettre en place des objectifs sur chacune de vos catégories. Pour cela dans la partie « Mes Comptes Bancaires », cliquez sur « Mes Objectifs ».

Définissez par catégorie, le montant mensuel de votre objectif. Celui-ci est ensuite automatiquement recalculé sur 12 mois. En cliquant sur l'icône    vous avez la possibilité d'être alerté par email dès que votre objectif est atteint.

Voir la démo  

Si vous possédez déjà un patrimoine sur Boursorama, cliquez sur « Rapatrier un patrimoine » pour le rapatrier dans le Money Center. Une fenêtre apparait dans laquelle vous pouvez saisir vos identifiants.

Pour pouvoir rapatrier votre patrimoine déjà enregistré, vous devez être en possession du nom de votre patrimoine et de votre mot de passe. Si vous avez perdu ces identifiants, nous ne sommes pas en mesure de vous les communiquer.

Voir la démo  

Si vous n’avez pas encore constitué de patrimoine sur Boursorama, vous pouvez désormais le faire directement dans le Money Center.

Pour cela, il suffit d’ajouter, un par un les différents biens constituants votre patrimoine.

Cliquez sur Ajouter un patrimoine, puis choisissez le bien/crédit que vous souhaitez ajouter.

Pour modifier un bien/crédit, cliquez sur le bien/crédit dont vous souhaitez modifier les informations. Sur la page « Détail du bien/crédit ». Cliquez ensuite sur le bouton « Modifier ».

Pour supprimer un bien/crédit, cliquez sur le bien/crédit dont vous souhaitez modifier les informations. Sur la page « Détail du bien/crédit ». Cliquez ensuite sur le bouton « Supprimer ».

Toute suppression d'un bien/crédit composant votre patrimoine est définitive.

Pour enregistrer un contrat dans le Money Center, rendez-vous sur la partie « Mes Contrats » et cliquez sur « Ajouter un contrat ».

Une fenêtre apparait dans laquelle vous pouvez saisir les différentes informations qui décrivent votre contrat.

Une fois ces champs renseignés, cliquez sur « Ajoutez ce contrat ». Votre contrat est désormais visible sur la page de synthèse de « Mes contrats ».

Voir la démo  

A partir de la page de synthèse de « Mes Contrats », cliquez sur le contrat que vous souhaitez modifier. Dans cet exemple, le contrat SFR.

Une fois sur la page « Détail » de votre contrat, cliquez sur modifier.

Une fenêtre apparait dans laquelle vous pouvez modifier/mettre à jour les champs erronés. Validez ensuite vos changements en cliquant sur le bouton « Modifier ce contrat ».

Voir la démo  

A partir de la page de synthèse de « Mes Contrats », cliquez sur le contrat que vous souhaitez supprimer. Dans cet exemple, le contrat SFR.

Une fois sur la page « Détail » de votre contrat, cliquez sur supprimer.

Attention toute suppression est définitive.

Voir la démo  

Vous pouvez mettre en place des alertes sur vos contrats pour être par exemple informé de la date anniversaire, de la date de renouvellement...

A partir de la page de synthèse de « Mes Contrats », cliquez sur le contrat pour lequel vous souhaitez créer une alerte. Dans cet exemple, le contrat SFR.

Cliquez ensuite sur le bouton « Créer une alerte ».

Une fenêtre apparait dans laquelle vous pouvez saisir les champs composants votre alerte. Cliquez enfin sur le bouton « Valider » pour mettre en place l’alerte.