USA-D. Bank, Santander ratent les "stress test", 2ème chance pour MS

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    par David Henry et Patrick Rucker 
    NEW YORK/WASHINGTON, 29 juin (Reuters) - Les filiales 
américaines de Deutsche Bank  DBKGn.DE  et de Banco Santander 
 SAN.MC  ont à nouveau échoué à des tests de résistance imposés 
par la Réserve fédérale (Fed) des Etats-Unis en raison de 
"faiblesses générales et importantes" résidant dans leurs 
procédures de planification du capital. 
    Morgan Stanley  MS.N  n'a droit qu'à un avis positif sous 
réserve, la banque centrale ayant également détecté des 
faiblesses dans ses procédures. La banque américaine a jusqu'au 
29 décembre pour les soumettre à nouveau. 
    Les résultats des "stress tests" dits CCAR annoncés mercredi 
sont particulièrement importants car ils fixent le montant de 
fonds propres que les banques peuvent affecter aux dividendes, 
rachats de titres, acquisitions et investissements. 
    La grande majorité des banques participantes ont passé les 
tests haut la main, y compris certaines qui avaient eu des 
difficultés par le passé, comme Citigroup  C.N , Bank of America 
 BAC.N  et Ally Financial  ALLY.N . JPMorgan Chase  JPM.N , 
Goldman Sachs Group  GS.N  et Wells Fargo  WFC.N  figurent 
également parmi les bons élèves. 
     
    Résultats des tests: http://tmsnrt.rs/293nwd2 
     
    L'action Citigroup gagnait 2,3% en après-Bourse, Bank of 
America 1% et JPMorgan Chase 1,3%. Morgan Stanley, qui avait 
d'abord reculé de 1,3%, s'est reprise et gagnait 1%.  
    Plusieurs grandes banques ont annoncé à l'issue de la 
publication des tests leurs projets en matière de rachat de 
titres et de dividendes.  
    Bank of America compte ainsi augmenter le dividende et a 
autorisé un rachat de titres de cinq milliards de dollars. Wells 
Fargo a également augmenté son dividende mais JPMorgan Chase a 
laissé le sien inchangé, tout en anticipant un rachat de titres 
pouvant atteindre 10,6 milliards de dollars. 
    Morgan Stanley a augmenté le dividende et compte racheter 
pour 3,5 milliards de dollars de titres. Augmentation du 
dividende et rachat de titres sont également au menu de Goldman 
Sachs.  
    La Fed avait publié la semaine dernière les résultats d'un 
autre test, qui avaient montré que les 33 banques examinées 
avaient dépassé les minimas de fonds propres requis.  
    Les grandes banques américaines ont plus que doublé leur 
capital depuis la crise financière, ajoutant plus de 700 
milliards de dollars de fonds propres durs depuis le début 2009, 
selon des données de la Fed. 
    La tempête qui s'est abattue sur les marchés la semaine 
dernière à l'issue du vote favorable des Britanniques pour que 
leur pays se retire de l'Union européenne (UE) illustre bien la 
manière dont les banques américaines sont préparées aux chocs, 
estime Mike Alix, consultant de PricewaterhouseCoopers et 
transfuge de la Fed de New York. 
    "Les avantages du CCAR sont un renforcement absolu des 
ratios de capital et de la gestion du risque", affirme-t-il. 
    Les tests de la Fed sur la qualité de la gestion du risque 
et de la planification du capital "entraînent des améliorations 
dans la gouvernance, l'infrastructure et le contrôle" des 
banques, ajoute Mike Alix.  
     
     
     
 
 (Wilfrid Exbrayat pour le service français) 
 

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