Patrimoine : les produits préférés des conseillers

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Patrimoine : les produits préférés des conseillers
Patrimoine : les produits préférés des conseillers

(lerevenu.com) - « Malgré un contexte financier toujours difficile, les conseillers en gestion de patrimoine anticipent une année 2014 correcte », selon le baromètre Patrimonia-Morningstar. L'an dernier, les 3/4 d'entre eux étaient convaincus que leurs clients seraient, en 2013, plus méfiants, plus prudents et plus conservateurs. Aujourd'hui, ils ne sont plus que 57% à anticiper ce sentiment pour les mois à venir, soit une baisse notable de 18%.

Le challenge des conseillers en investissement financiers (CIF) réside dans leur capacité à répondre à 3 contraintes : 1) Profiter d'une conjoncture qui semble s'améliorer et une activité pro-cyclique portée par les marchés financiers, 2) Répondre aux attentes des clients qui restent majoritairement prudents, 3) Proposer des solutions rémunératrices à moyen terme qui délivrent un rendement suffisant dans un environnement de taux bas et une fiscalité pesante.

Pour y répondre, les conseilles en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) envisagent majoritairement de privilégier deux outils de gestion : l'assurance vie, qui enregistre une progression de 3 pts par rapport au baromètre 2012 (à 41%), et l'immobilier, lequel connaît un recul de 3 pts (à 33%). La part totale consacrée aux produits financiers atteint 26% des solutions proposées.

En dehors des fonds en euros et de l'immobilier, les classes d'actifs privilégiées par les conseillers seront principalement liées aux actions et au thème du rendement. Dans cette classe d'actifs, près de 10% des conseillers envisagent de proposer à leurs clients le nouveau dispositif PEA PME, qui devrait voir le jour au 1er janvier 2014.

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  • MAM34090 le lundi 30 sept 2013 à 19:18

    Le Ponzi ?