Le Portugal vient à l'aide de Banco Espirito Santo

information fournie par Reuters •04/08/2014 à 05:05

    par Sergio Goncalves 
    LISBONNE, 4 août (Reuters) - La banque portugaise en 
difficulté Banco Espirito Santo  BES.LS  sera scindée en deux et 
recapitalisée à hauteur de 4,9 milliards d'euros via un fonds de 
résolution bancaire, a annoncé dimanche soir la Banque du 
Portugal. 
    Ce plan est censé préserver l'existence de la première 
banque portugaise par les avoirs, menacée de sombrer avec 
l'effondrement de l'empire financier de sa famille fondatrice, 
et qui a publié mercredi dernier une perte de 3,6 milliards 
d'euros au premier semestre.   
    BES, dont Crédit agricole  CAGR.PA  est le deuxième 
actionnaire avec 14,6% du capital, sera partagée entre une 
"bonne" banque, renommée Novo Banco, qui recevra les 4,9 
milliards, et une "mauvaise" banque regroupant les actifs les 
plus toxiques liés pour la plupart à la famille Espirito Santo. 
    Les pertes de la "bad bank" seront supportées par les 
détenteurs de dette subordonnée et les actionnaires, dont la 
famille Espirito Santo (20% du capital) et le Crédit agricole. 
    L'argent de la recapitalisation de Novo Banco sera puisé 
dans le fonds de résolution bancaire du Portugal, auquel l'Etat 
portugais prêtera 4,4 milliards d'euros, a précisé le gouverneur 
de la Banque du Portugal Carlos Costa.  
    Tous les clients de BES seront protégés, de même que les 
détenteurs d'obligations senior.  
    La banque centrale portugaise, qui privilégiait il y a 
encore quelques jours la piste d'une recapitalisation par des 
fonds privés, a assuré que le plan ne solliciterait pas les 
contribuables car le prêt sera temporaire.  
    La Banque du Portugal prévoit que l'Etat se remboursera 
quand Novo Banco sera revendu à des investisseurs privés.  
    "Le plan ne comporte aucun risque pour les finances 
publiques ou les contribuables", a déclaré Carlos Costa lors 
d'une conférence de presse en fin de soirée à Lisbonne.  
     
    SOUPÇONS D'ABUS DE BIENS SOCIAUX 
    Cette intervention est un revers pour le Portugal qui émerge 
à peine d'un plan de sauvetage de 78 milliards d'euros de trois 
ans financé par la Commission européenne et le Fonds monétaire 
international.  
    Les rendements des obligations souveraines portugaises ont 
bondi à 3,78% vendredi, l'hypothèse d'une aide publique se 
dessinant de plus en plus, le titre ayant perdu les trois quarts 
de sa valeur dans la seule semaine écoulée. Les taux portugais 
restent cependant très inférieurs aux plus de 15% enregistrés en 
2012, au plus fort de la crise de la dette dans la zone euro.  
    BES est la seule banque portugaise qui n'avait pas fait 
appel à une aide d'Etat après l'éclatement de la crise 
financière de 2007-2008. Son sauvetage intervient un an après la 
recapitalisation par la Grèce de quatre banques, pour un total 
de 28 milliards d'euros. 
    La Commission européenne a déclaré que ce plan de sauvetage, 
résultat de tractations pendant tout le week-end entre Lisbonne 
et les responsables de l'UE, était conforme à ses règlements sur 
les aides publiques.  
    En se portant à la rescousse de BES, l'Etat portugais met un 
terme à des semaines d'incertitude provoquées par une série de 
mauvaises nouvelles sur l'état de santé de la banque, fragilisée 
par son exposition à une pléiade de sociétés en difficulté 
dirigées par la famille fondatrice. A cela se sont ajoutés des 
soupçons d'abus de biens sociaux.  
    La plupart des entreprises du groupe, dont les activités 
s'étendent du tourisme à la santé ou l'agriculture, ont demandé 
la protection de la loi sur les faillites au cours des dernières 
semaines.  
    La nouvelle direction de la banque, mise en place par la 
Banque du Portugal après la perte de contrôle des Espirito 
Santo, dit avoir découvert des engagements pris par la banque 
auprès des entreprises de l'empire familial jusqu'au mois de 
juin dernier et soupçonne des pratiques illicites. 
 
 (Andrei Khalip; Nicolas Delame et Jean-Stéphane Brosse pour le 
service français)