Corbeilles 2016 Mieux Vivre Votre Argent : la méthodologie

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Pour établir l'univers des fonds concourant aux Corbeilles, nous scrutons les gammes présentées sur les sites des établissements bancaires, ainsi que celles disponibles sur deux grandes plates-formes de distribution en ligne (Boursorama et Fortuneo) à des conditions tarifaires négociées. Cette année a été ajoutée la liste des supports commercialisés dans les assurances vie d'Axa Thema.

Chaque produit est classé dans une catégorie, en fonction de son indice référence. Les fonds diversifiés sont désormais regroupés en sept familles (prudent, défensif, équilibré, dynamique, offensif, flexible, patrimonial). Cette étape est cruciale car tous les fonds sont ensuite notés selon leur performance par rapport aux résultats des autres produits de leur catégorie.

Pour les Corbeilles banques de réseaux, seize catégories coeur de portefeuille disposant d'au moins vingt-cinq fonds ont été retenues (quinze sur cinq ans). Le nombre de catégories notées pour les prix des sociétés de gestion est plus large (vingt sur un an, dix-neuf sur cinq ans). Les notes sont calculées sur un et cinq ans, les chiffres étant arrêtés au 30 juin 2016. Les Corbeilles correspondent à la note globale, composée, cette année, de 80 % de la note actions (70 % jusqu'alors) et de 20 % de la note obligataire (30% auparavant).

Des conditions strictes : offrir au moins cinq fonds dans autant de catégories différentes, dont un fonds obligataire au minimum.

Pour les réseaux comme pour les sociétés de gestion, les gammes actions, diversifiés et éligibles au PEA donnent lieu à la remise d'un prix sur un et cinq ans. Deux conditions pour cela : les candidats doivent proposer au moins trois catégories pour les diversifiés, quatre pour les actions et PEA, et afficher des performances positives pour au moins la moitié des produits notés.

Enfin, pour la Corbeille épargne salariale est retenu l'ensemble des FCPE multi-entreprises commercial...

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