CNP Assurances: - Indicateurs trimestriels au 31 mars 2011

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Communiqué

PARIS, May 9, 2011 /PRNewswire/ -- CNP Assurances, premier assureur de personnes en France, présent en Europe et en Amérique du Sud, annonce ses indicateurs trimestriels au 31 mars 2011.

Eléments Clefs

- Chiffre d'affaires de 8,1 MdEUR au 31 mars 2011, soit une baisse de 14,1 %

- Repli de la collecte sur le segment Epargne en France et en Italie, dans un contexte de marchés en baisse

- Progression du chiffre d'affaires du segment Risque (prévoyance : + 4,6 % ; couverture de prêts : + 7,1 %)

- Encours moyens (hors PB différée) : 284,2 MdEUR en hausse de 6,3 %, sous l'effet d'une collecte nette structurellement positive

- Résultat brut d'exploitation : 453 MEUR stable par rapport au 31 mars 2010

- Résultat net à fin mars 2011 : 270 MEUR (- 3,6 %)

- Marge de solvabilité (Solvabilité 1) : 156 % y compris plus-values latentes

Gilles Benoist, Directeur général, a déclaré :

. Au sortir d'une réorganisation en profondeur, le réseau a concentré son attention ce trimestre sur la vente de produits générateurs de ressources pour la banque, au moment où la clientèle, moins encline à épargner, s'est détournée des produits en euros, rendus moins attractifs par la remontée des taux.

En revanche, l'activité se développe rapidement en assurance emprunteur dont le chiffre d'affaires a doublé par rapport au 1er trimestre 2010 et en prévoyance individuelle avec le lancement d'une nouvelle temporaire décès.

iii. CNP Barclays Vida y Pensiones (Europe du Sud)

Le chiffre d'affaires cumulé de CNP BVP à fin mars 2011 atteint 239 MEUR contre 42,8 MEUR à fin mars 2010 ce qui représente une performance remarquable, un peu plus d'un an après l'intégration de cette filiale dans le Groupe. L'activité est soutenue par les produits retraite présentant un avantage fiscal en Espagne, dont les ventes ont été multipliées par près de 6 par rapport à fin mars 2010. Au Portugal, le marché est tiré par la collecte des produits en euros à taux garantis dans un contexte de hausse des spreads des obligations portugaises. En Italie, le succès du produit multisupport BLIP lancé en 2010 (39 % euros / 61 % UC) se confirme au 1er trimestre 2011.

iv. CNP Vida (Espagne)

Le chiffre d'affaires de CNP Vida atteint 71,2 MEUR en baisse de 40,6 % par rapport à fin mars 2010. L'activité épargne baisse mais l'activité assurance emprunteur poursuit sa progression avec un chiffre d'affaires multiplié par plus de 4 par rapport à fin mars 2010.

v. CNP Marfin Insurance Holding (Chypre / Grèce)

Le chiffre d'affaires consolidé de CNP Marfin Insurance Holding est de 58,4 MEUR à fin mars 2011 dont 79 % réalisé à Chypre. L'activité est en forte progression de 21 % par rapport à fin mars 2010, malgré le contexte économique difficile en Grèce, grâce à la forte hausse de la collecte en épargne (+ 48,7 %) et assurance emprunteur (+ 63,4 %).

vi. CNP Europe Life (Irlande)

La collecte de la filiale irlandaise connaît une très forte croissance sur le 1er trimestre 2011 grâce à la conclusion d'un important contrat de 442 MEUR en retraite collective avec un grand groupe international pour couvrir ses salariés situés en Irlande et au Royaume-Uni. Ce contrat, proche de ce que CNP Assurances fait en France pour de grands groupes depuis de nombreuses années, a été négocié et développé en collaboration avec les équipes françaises de CNP Assurances.

2. Indicateurs de résultat au 31 mars 2011

    
                                    31/03/2011 31/03/2010 Evolution
                                     En MEUR    En MEUR     en %

    Chiffre d'affaires               8 070,9    9 391,3    - 14,1
    Encours moyens hors PB différée  284 225    267 472     + 6,3
    Produit Net d'Assurance (PNA)      506,9      592,5    - 14,4
    hors compte propre
    Revenus du compte propre           127,9      123,0     + 4,0
    PNA total                          634,9      715,5    - 11,3
    Résultat Brut d'Exploitation       453,3      452,6     + 0,2
    (RBE)
    Résultat net                         270        280     - 3,6

Malgré une activité du Groupe en baisse de 14,1 % au 31 mars 2011, les passifs relatifs aux contrats (fin de période, y compris PB différée), principal moteur du modèle d'affaires, s'inscrivent en progression estimée à 3,1 % à 288,5 MdEUR. Les encours moyens hors PB différée sont quant à eux en hausse plus sensible estimée à 6,3 % (284,2 MdEUR).

Le produit net d'assurance hors compte propre est en baisse de 14,4 %. Les revenus du compte propre sont en légère progression (+ 4,0 %). Au total, le PNA baisse de 11,3 % au 1er trimestre 2011 et s'établit à 635 MEUR.

Le résultat net s'établit à 270 MEUR au 31 mars 2011.

3. Marge de solvabilité

La marge de solvabilité estimée au 31 mars 2011 (évaluée sous Solvabilité 1) s'établit à 156 % y compris plus-values latentes, et à 110 % sur la base des seuls fonds propres et titres subordonnés (112 % après prise en compte de l'émission de 700 MEUR et 300 MGBP de titres subordonnés début avril 2011 et remboursement en avril 2011 d'une dette subordonnée de 750 MEUR).

ANNEXES

CHIFFRE D'AFFAIRES PAR CENTRES DE PARTENARIATS

    
                        Normes IFRS                  Normes Françaises
              31/03/2011 31/03/2010 Evolution 31/03/2011 31/03/2010 Evolution
                 En MEUR    En MEUR     En %     En MEUR    En MEUR     En %

    La Banque    2 451,7    2 610,4     - 6,1    2 452,5    2 611,4     - 6,1
    Postale
 
    Caisses      2 643,0    3 598,4    - 26,5    2 643,5    3 599,0    - 26,6
    d'épargne
 
    CNP Trésor     150,8      174,0    - 13,3      150,8      174,0    - 13,3
    Etablissements 362,2      384,9     - 5,9      362,2      384,9     - 5,9
    financiers
    France (1)
    Mutuelles      188,5      236,2    - 20,2      188,5      236,2    - 20,2
    Entreprises et 434,0      442,0     - 1,8      479,2      654,5    - 26,8
    collectivités
    locales
    Autres réseaux  18,0       45,5    - 60,5       18,0       45,5    - 60,5
    (France)
    TOTAL France 6 248,2    7 491,4    - 16,6    6 294,6    7 705,6    - 18,3
    CNP Seguros de   6,0        2,8   + 115,0        6,0        2,8   + 115,0
    Vida
    (Argentine)
    (2)
    CNP Vida        71,2      119,9    - 40,6       71,2      119,9    - 40,6
    (Espagne)
    Caixa Seguros  665,9      613,5     + 8,5      764,6      697,9     + 9,6
    (Brésil) (2)
    CNP UniCredit  311,9    1 031,4    - 69,8      389,8    1 098,3    - 64,5
    Vita (Italie)
    Marfin          58,4       48,2    + 21,0       60,7       48,3    + 25,6
    Insurance
    Holdings Ltd
    (Chypre)
    CNP Europe     448,1        0,5         -      448,1        0,5         -
    (Irlande)
    BVP Portugal    70,1       16,0   + 339,1       91,4       71,3    + 28,2
    (Portugal)
    BVP Espagne    112,8       26,8   + 320,0      112,8       26,8   + 320,0
    (Espagne)
    BVP Italie      56,2          -         -       56,2          -         -
    (Italie)
    Etablissements   3,1       25,9    - 88,0        3,1       25,9    - 88,0
    financiers
    étrangers
    Succursales     19,1       15,0    + 28,0       19,1       15,0    + 28,0
    Autres             -       0,01         -          -       0,01         -
    (Etranger)
    TOTAL
     Etranger    1 822,7    1 899,9     - 4,1    2 022,8    2 106,6     - 4,0
        TOTAL    8 070,9    9 391,3    - 14,1    8 317,4    9 812,2    - 15,2


    (1) Hors Cofidis Etranger
    (2) Cours de change moyen
       Argentine :     1EUR =     5,6162 ARS
          Brésil :     1EUR =     2,2634 BRL

CHIFFRE D'AFFAIRES PAR SECTEUR D'ACTIVITE

    
                                      IFRS

    Chiffre d'affaires 31/03/2011 31/03/2010 Evolution 31/03/2011
        (en MEUR)                                      Périmètre
                                               En %    et change
                                                       constants
                                                          (1)

    Epargne             5 397,5    7 230,0    - 25,3    5 360,2
    Retraite            1 243,7      793,6    + 56,7    1 212,4
    Prévoyance            465,5      445,1     + 4,6      456,9
    Couverture de         765,6      714,6     + 7,1      740,2
    prêts
    Santé                 111,1      131,3    - 15,4      111,1
    Dommage aux biens      87,5       76,7    + 14,2       82,0
          TOTAL         8 070,9    9 391,3    - 14,1    7 962,6
    
                        Normes françaises

    Chiffre d'affaires 31/03/2011 31/03/2010 Evolution 31/03/2011
        (en MEUR)                                      Périmètre
                                               En %    et change
                                                       constants
                                                          (1)

    Epargne             5 598,6    7 438,4    - 24,7    5 553,5
    Retraite            1 288,8    1 006,1    + 28,1    1 257,5
    Prévoyance            465,8      445,1     + 4,7      457,3
    Couverture de         765,5      714,6     + 7,1      740,1
    prêts
    Santé                 111,1      131,3    - 15,4      111,1
    Dommage aux biens      87,5       76,7    + 14,2       82,0
          TOTAL         8 317,4    9 812,2    - 15,2    8 201,4


    (1) Cours de change moyen pour le Brésil
    Au 31/03/2011                                    1EUR =     2,2634 BRL
    Au 31/03/2010                                    1EUR =     2,3286 BRL

CHIFFRE D'AFFAIRES EN UNITES DE COMPTE

    
                        Normes IFRS                  Normes Françaises
              31/03/2011 31/03/2010 Evolution 31/03/2011 31/03/2010 Evolution
                En MEUR    En MEUR     En %     En MEUR    En MEUR     En %

    La Banque    122,2      132,0      - 7,4     123,0      133,1      - 7,6
    Postale
    Caisses      422,5      511,4     - 17,4     422,9      512,1     - 17,4
    d'Epargne
    CNP Trésor     7,3        6,3     + 16,2       7,3        6,3     + 16,2
    Autres         1,8        2,3     - 20,7       1,8        2,3     - 20,7
    réseaux
    (France)
    TOTAL        553,8      652,0     - 15,1     555,0      653,7     - 15,1
    individuel
    France
    Collectif      5,7        5,2     + 11,4      50,9      217,6     - 76,6
    France
    TOTAL        559,6      657,2     - 14,9     606,0      871,4     - 30,5
    France
    CNP           83,5      119,9     - 30,4     161,4      186,9     - 13,6
    UniCredit
    Vita
    Caixa        373,4      388,9      - 4,0     373,4      388,9      - 4,0
    Seguros
    CNP Vida      35,1       89,4     - 60,8      35,1       89,4     - 60,8
    Marfin        16,0       16,5      - 3,0      18,0       16,6      + 8,9
    Insurance
    Holdings
    Ltd
    CNP Europe     5,7        0,5  + 1 016,1       5,7        0,5  + 1 016,1
    BVP              -          -          -      87,1       55,3     + 57,4
    Portugal
    BVP           61,7        9,8    + 527,2      61,7        9,8    + 527,2
    Espagne
    BVP Italie    21,9          -          -      21,9          -          -
    TOTAL        597,3      625,1      - 4,5     764,3      747,4      + 2,3
    Etranger
     TOTAL UC  1 156,9    1 282,3      - 9,8   1 370,3    1 618,8     - 15,4

DECOMPOSITION PAR CATEGORIE D'ASSURANCE

    
                         Normes IFRS                  Normes françaises
              31/03/2011 31/03/2010 Evolution 31/03/2011 31/03/2010 Evolution
                 en MEUR    en MEUR     en %     en MEUR    en MEUR     en % 

 
    Assurances   6 165,8    7 924,1    - 22,2    6 366,9    8 132,4    - 21,7
    individuelles
    Assurances   1 905,1    1 467,2    + 29,8    1 950,5    1 679,7    + 16,1
    collectives
        TOTAL    8 070,9    9 391,3    - 14,1    8 317,4    9 812,2    - 15,2

Chiffre d'affaires par pays et segment de marché AU 31/03/2011

    
                                 En normes IFRS

                               Epargne        Retraite      Prévoyance
           En MEUR          T1 11  % Evol.  T1 11  % Evol.  T1 11 % Evol.
    France                 4 844,5 - 19,9   355,3   - 8,3   340,5   +1,6
    Italie (1)               318,6 - 68,6     5,3   - 9,2     2,0 +117,2
    Portugal (2)              66,8 +620,5     0,0       -     0,0      -
    Autres (Europe) (3)        0,0      -     0,0       -     0,0      -
    Brésil                    17,7 + 14,3   398,1   + 1,7   110,2 + 14,4
    Argentine                  0,9 + 14,7     0,0       -     1,7 + 34,1
    Espagne (4)              117,1  - 6,8    42,6  +386,3     2,6  + 1,6
    Chypre                    26,1  +48,7     0,0       -     8,5  - 2,1
    Irlande                    5,7      -   442,4       -     0,0      -
    Sous-total Hors France   553,0  -53,3   888,3  +118,7   125,0  +13,6
            TOTAL          5 397,5  -25,3 1 243,7   +56,7   465,5   +4,6


    Table Continued Below


                     Couverture Santé Dommages Total
                      de prêts        aux
                                      biens
           En MEUR       T1        %    T1    %     T1      %     T1      %
                         11      Evol.  11   Evol.  11    Evol.   11    Evol.

    France              602,6    1,0  105,3 -16,7   0,0     -  6 248,2  -16,6
                                                                 
    Italie (1)           55,2 +148,6    0,0     -   0,0     -    381,2  -63,5
                                                                             
    Portugal (2)          2,7 - 82,7    0,0     -   0,0     -     69,6   +173
    Autres (Europe) (3)   0,6 - 93,2    0,0     -   0,0     -      0,6  -93,2
                                                                             
    Brésil               68,8 + 38,6    0,0     -  71,1 +17,4    665,9   +8,5
    Argentine             3,5 +335,9    0,0     -   0,0     -      6,0   +115
    Espagne (4)          30,7  +54,8    0,0     -   0,0     -    193,0  +23,1
    Chypre                1,5  +63,4    5,8 +17,8  16,4    +2     58,4  +21,0
    Irlande               0,0      -    0,0     -   0,0     -    448,1      -
                                                                        
    Sous-total
     Hors France        163,0 + 38,2    5,8 +17,8  87,5 +14,2  1 822,7   -4,1
                                                                       
            TOTAL       765,6   +7,1  111,1 -15,4  87,5 +14,2  8 070,9  -14,1
                                                                       


    (1) CNP UniCredit Vita, Succursale CNP Italia, Cofidis Italie et BVP
        Italie
    (2) Cofidis Portugal et BVP Portugal
    (3) Cofidis Europe hors Italie, Portugal et Espagne
    (4) Succursale CNP Espana, Cofidis Espagne, CNP Vida et BVP Espagne

CHIFFRE D'AFFAIRES DE CAIXA SEGUROS

    
      En Millions de        Normes IFRS       Normes Françaises
        REALS (BRL)
     SEGMENT DE MARCHE  31/03/2011 Evolution 31/03/2011 Evolution
                                     En %                 En %
    Epargne                 40,2      + 5,3     263,5     + 7,4
    Retraite               901,0      - 6,3     901,0     - 6,3
    Prévoyance             249,4      + 5,4     249,4     + 5,4
    Couverture de prêts    155,6     + 27,7     155,6    + 27,7
    Dommages IARD          160,9      + 8,2     160,9     + 8,2
           TOTAL         1 507,2      + 0,0   1 730,5     + 0,9

CHIFFRE D'AFFAIRES DE CNP UNICREDIT VITA

     
         En MEUR          En normes IFRS    En normes Françaises
    SEGMENT DE MARCHE  31/03/2011 Evolution 31/03/2011  Evolution
                                    En %                  En %
    Epargne              282,6     - 72,2      360,5     - 66,7
    Retraite               5,3      - 9,2        5,3      - 9,2
    Prévoyance             2,0    + 117,2        2,0    + 117,2
    Couverture de prêt    21,9    + 128,5       21,9    + 128,5
          TOTAL          311,9     - 69,8      389,8     - 64,5

CHIFFRE D'AFFAIRES DE CNP BVP

    
         En MEUR          En normes IFRS    En normes Françaises
    SEGMENT DE MARCHE  31/03/2011 Evolution 31/03/2011  Evolution
                                    En %                  En %
    Epargne              165,7     + 714,7     187,0     + 147,2
    Retraite              41,8     + 493,2      41,8     + 493,2
    Prévoyance             2,6      - 10,2       2,6      - 10,2
    Couverture de prêt    28,9     + 131,2      28,9     + 131,2
          TOTAL          239,0     + 458,3     260,3     + 165,3

Calendrier Financier

- Détachement du dividende (0,77 EUR / action) : le mardi 10 mai 2011

- Mise en paiement du dividende (0,77 EUR / action) : le vendredi 13 mai 2011

- Chiffre d'affaires et résultats du S1 2011 : le vendredi 29 juillet 2011 à 7 heures 30

- Chiffre d'affaires et résultats du T3 2011 : le mercredi 9 novembre 2011 à 7 heures 30

Ce communiqué est disponible en français et en anglais sur le site Internet de CNP Assurances http://www.cnp-finances.fr.

Avertissement : Le présent document peut contenir des données de nature prospective. Ces données se réfèrent notamment à des projections, des événements futurs, des tendances ou objectifs qui sont sujets par nature à des risques et aléas susceptibles d'entraîner une différence significative entre les résultats réels et ceux contenus explicitement ou implicitement dans ces données. Les résultats, performances, objectifs ou estimations peuvent présenter des différences avec les résultats réels notamment en raison de l'évolution de la conjoncture économique et des performances des marchés financiers, des décisions et changement d'ordre législatifs ou réglementaires, de la fréquence et de la gravité des sinistres assurés et notamment des taux de mortalité et de morbidité, du taux de conservation des affaires, de l'évolution des taux d'intérêt, des taux de change, de la concurrence, des changements intervenant dans les politiques des grandes banques centrales ou gouvernements étrangers, des procès ou actions en justice, des effets des acquisitions et de leurs intégrations, et des facteurs généraux ayant une incidence sur la concurrence. Des informations concernant ces risques et aléas peuvent figurer dans les documents déposés par CNP Assurances auprès de l'AMF. CNP Assurances ne s'engage pas à mettre à jour ou à réviser du fait de nouvelles informations, d'évènement futur ou pour toute autre raison les données de nature prospective qui peuvent être présentées dans ce document.

---------------------------------

[1] Sauf remarque spécifique, l'ensemble des chiffres et taux de croissance sont exprimés en normes IFRS.

[2] Les différences de chiffres d'affaires entre normes françaises et IFRS proviennent de reclassements liés à la norme IAS 39, qui ne prend en compte que le chargement en IFRS. Les principales zones impactées par cette norme sont l'Italie et le Portugal.

    
    Contacts Presse :
    Florence de MONTMARIN
    t +33(0)1-42-18-86-51
    Tamara BERNARD
    t +33(0)1-42-18-86-19
    e-mail : servicepresse@cnp.fr

    Contacts Investisseurs et Analystes :
    Jim ROOT
    t +33(0)1-42-18-71-89
    Annabelle BEUGIN-SOULON
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