Citigroup va payer 7 milliards de dollars pour solder un litige

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CITIGROUP VA SIGNER UN ACCORD AVEC LES AUTORITÉS AMÉRICAINES SUR UN LITIGE
CITIGROUP VA SIGNER UN ACCORD AVEC LES AUTORITÉS AMÉRICAINES SUR UN LITIGE

par Karen Freifeld et Aruna Viswanatha

NEW YORK (Reuters) - Citigroup devrait annoncer dans la journée un accord avec les autorités américaines prévoyant le paiement de sept milliards de dollars (5,15 milliards d'euros) pour mettre fin à une enquête sur des produits financiers commercialisés juste avant la crise financière de 2008, a-t-on appris de plusieurs sources.

Le montant évoqué inclut quatre milliards à verser au ministère de la Justice, 2,5 milliards d'indemnisations de clients particuliers, plus de 200 millions pour la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), l'agence de garantie des dépôts bancaires aux Etats-Unis, et un peu moins de 300 millions correspondant au règlement de procédures ouvertes dans cinq Etats, ont précisé des sources proches des négociations.

Le ministère de la Justice et Citigroup ont refusé de commenter ces informations. Les autres parties impliquées n'ont pas répondu dans l'immédiat aux demandes de commentaires.

L'accord amiable, conclu pendant le week-end, met fin à des mois de pourparlers durant lesquels les autorités ont exigé jusqu'à 12 milliards de dollars et menacé la banque de poursuites pénales, ont expliqué les sources.

L'accord devrait être annoncé à l'occasion de la présentation des résultats trimestriels de Citigroup, avant l'ouverture de la Bourse de New York lundi, ont-elles ajouté.

Le montant de sept milliards évoqué a surpris des analystes financiers et des sources à l'intérieur du groupe financier, qui s'attendaient à un coût inférieur.

L'an dernier, JPMorgan Chase & Co, la plus grande banque des Etats-Unis, a accepté de payer 13 milliards de dollars pour mettre fin aux enquêtes la visant concernant la commercialisation de produits financiers adossés à des prêts immobiliers à risque, y compris par Bear Stearns et Washington Mutual, deux établissements rachetés par le groupe pendant la crise.

DES NÉGOCIATIONS DEPUIS NOVEMBRE

Le montant de quatre milliards de dollars que Citigroup devrait payer au ministère de la Justice est deux fois supérieur à celui dont s'est acquitté JPMorgan alors que l'enquête porte sur un montant de titres bien inférieur.

Cela s'explique par le fait que les enquêteurs fédéraux ont trouvé des preuves établissant que les produits financiers visés impliquaient beaucoup plus de prêts "toxiques" et parce que la banque était, à l'époque des faits, pleinement consciente des risques liés à ces produits, ont expliqué les sources.

Le président Barack Obama a ordonné peu après son élection la formation d'une équipe dédiée aux enquêtes sur la création et la commercialisation de produits financiers à base de prêts immobiliers à risque, qui se sont retrouvés au coeur de la crise de 2008. Début 2012, le ministère de la Justice avait adressé des citations à comparaître à plus d'une dizaine d'institutions financières.

Les négociations avec Citigroup, la troisième banque des Etats-Unis, ont débuté en novembre dernier, le jour même de l'annonce de l'accord conclu par JPMorgan, a précisé une source.

Fin avril, la banque avait offert de verser 363 millions de dollars, ont dit des sources, mais la justice, jugeant sa proposition irréaliste, a rapidement fait monter les enchères, pour réclamer jusqu'à 12 milliards.

Citigroup n'a pas précisé pour l'instant le montant des provisions passées dans ses comptes pour couvrir les coûts liés à ce litige. Des analystes estiment ces provisions entre deux et 3,5 milliards de dollars.

En mai, la banque avait déclaré que les pertes potentielles liées aux litiges au-delà de ses provisions pourraient atteindre cinq milliards de dollars.

Pour le deuxième trimestre, les analystes attendent en moyenne un bénéfice par action (BPA) de 1,09 dollar selon le consensus Thomson Reuters. Mais il n'est pas certain que ce montant inclue l'impact du règlement amiable.

(avec David Genry à New York; Marc Angrand pour le service français)

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