BOURSORAMA: Résultats Annuels 2011

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Succès du modèle de croissance : résultats en forte hausse RNPG 2011 : 43,4 M¤, +16 %



Confirmation de la stratégie de banque en ligne en France
- Poursuite de la conquête bancaire : 63 367 nouveaux comptes courants en 2011
- Succès des applications mobiles : environ 80 000 téléchargements en 2011
- Fermeture du réseau d'agences au 30 juin 2012

Croissance des fonds de commerce courtage dans des marchés baissiers
- Succès des offres : Tarif Découverte, Direct Emetteurs, application mobile bourse
- 6,5 millions d'ordres exécutés en 2011

Adoption du nouveau portail boursorama.com par plus de 10 millions de visiteurs uniques

Contribution positive des filiales internationales en 2011

Forte croissance des résultats qui valide le modèle de développement
- Résultat Net Part du Groupe (RNPG) 2011 : 43,4 millions d'euros, +16 % 1

Perspectives 2012 : confirmation du leadership de Boursorama
- Accélération du développement de la banque sur mobile
- Enrichissement de l'offre de produits bancaires et d'investissements
- Poursuite du redressement et de la croissance des filiales internationales

A l'occasion de la publication des résultats annuels 2011, Inès Mercereau, Président Directeur Général de Boursorama, a déclaré : "Avec la multiplication par deux du nombre de comptes bancaires depuis fin 2009 en France et une forte hausse des résultats, l'année 2011 a été marquée par les succès de la refonte du site boursorama.com, du développement de la banque sur mobile et des initiatives sur la bourse. En 2012 la conquête de clients bancaires restera prioritaire et la croissance de Boursorama s'appuiera sur l'accélération des innovations, l'enrichissement de l'offre de produits et services et une contribution désormais plus importante des filiales internationales. "

Sauf indication contraire, les comparaisons sont établies à trimestre équivalent d'une année sur l'autre par rapport aux données publiées

Forte croissance des résultats du Groupe

Pour l'exercice 2011, le Groupe Boursorama enregistre un Produit Net Bancaire (PNB) de 218,7 millions d'euros, en progression de +7 %. L'augmentation du PNB est soutenue par la croissance de l'activité bancaire en France et par le dynamisme des activités des filiales internationales. Au total, les actifs gérés par le Groupe Boursorama montrent une bonne résistance dans un contexte de marchés baissiers, avec des encours totaux qui s'élèvent à 14,4 milliards d'euros à fin d'année.
Au niveau du Groupe, les charges d'exploitation sont sous contrôle à 149 millions d'euros (+3 %). Le résultat brut d'exploitation (RBE) s'établit à 69,7 millions d'euros, en hausse de +16 %.
Le RNPG 2011 atteint 43,4 millions d'euros, soit une augmentation de +16 % par rapport à la même période en 2010 hors dépréciation du goodwill d'OnVista de 29,8 millions d'euros.
Sur le quatrième trimestre 2011, le PNB Groupe est en repli à 51,7 millions d'euros (-3 %) en raison d'une faible activité courtage. Les charges d'exploitation diminuent à 32,9 millions d'euros (-8 %) en raison notamment de dépenses marketing moins soutenues. Le RBE s'établit à 18,8 millions d'euros, en hausse de 5 % et le RNPG hors dépréciation du goodwill d'OnVista atteint 10,3 millions d'euros, soit en légère augmentation (+1 %).

France



Le PNB France de l'exercice 2011 s'établit à 173,9 millions d'euros, en progression de 5 % grâce à la croissance de l'activité bancaire, dont la part dans le PNB France est en augmentation de 5 points par rapport à 2010 :
- Le PNB de l'activité bancaire s'élève à 92,2 millions d'euros (+16 %), soit 53 % du PNB France,
- Le PNB de l'activité courtage est en retrait de 5 % à 70,4 millions d'euros, soit 41 % du PNB France ;
- Les revenus de l'activité portail Internet sont en baisse de 2 % à 11,2 millions d'euros, soit 6 % du PNB France.
Les charges d'exploitation augmentent de +7 % à 105,4 millions d'euros et comprennent deux éléments non récurrents : la provision de regroupement des moyens et compétences commerciales au siège pour un montant de 4,5 millions d'euros d'une part, et une reprise de provisions sur des engagements sociaux de 2,5 millions d'euros, d'autre part.
Le RBE est en progression de 3 % et s'élève à 68,5 millions d'euros. Hors éléments non récurrents, le RBE est en croissance de 5 %
Le RNPG affiche une légère progression (+1 %) et s'établit à 42,6 millions d'euros en 2011, hors éléments non récurrents le RNPG progresse de 4 %.

- Activité bancaire
Une offre bancaire attractive : forte progression du fonds de commerce depuis 2009
Depuis fin 2009, le stock de comptes à vue a doublé et atteint 217 245 comptes courants fin 2011. Le rythme d'acquisition de nouveaux comptes s'est maintenu à un niveau élevé : 63 367 nouveaux comptes (hausse de +4 % par rapport à 2010) avec un taux d'attrition demeurant faible (3,0 % en moyenne sur l'année).
La croissance du fonds de commerce s'est accompagnée d'une accélération de la hausse des dépôts bilanciels de +20 % à 3,0 milliards d'euros contre +18 % en 2010. Les dépôts sur comptes courants augmentent de +18 % à 636 millions d'euros, les dépôts sur les comptes d'épargne bancaire (CSL, LDD, Livret A, etc.) croissent fortement (+37 %) à 1,7 milliard d'euros.
Crédit immobilier : une offre bien positionnée
Grâce à un positionnement compétitif , la production de crédit immobilier atteint 300 millions d'euros en 2011. Les encours de crédits progressent de manière régulière : +6 % à 1,5 milliard d'euros à fin 2011.
Epargne hors bilan : collecte nette positive pour l'Assurance Vie
La dégradation du contexte de marché en 2011 a provoqué une désaffection des épargnants pour ce type de support. En conséquence, l'encours total Assurance Vie et OPCVM est stable à 3,2 milliards d'euros.
- Assurance Vie : dans un marché en fort repli la collecte nette de Boursorama Vie demeure positive à 190 millions d'euros (mais en baisse de 32 % par rapport à son niveau de 2010). L'encours total s'élève à 2,4 milliards d'euros (+10 % vs 2010) et le rapport UC/Euros reste élevé à 22 %.
- OPCVM : les encours d'OPCVM sont en retrait de 24 % à 760 millions d'euros par rapport à 2010 et restent caractérisés par une surexposition en fonds non-monétaires à hauteur de 89 %.
- Dans un contexte de marchés baissiers, les titres sous gestion voient leur valorisation diminuer de 16 % par rapport à 2010 à 2,5 milliards d'euros.
Le montant d'actifs hors bilan gérés par Boursorama pour ses clients en France s'élève au total à 5,6 milliards d'euros (épargne hors bilan et titres sous gestion).

- Activité Courtage
Le PNB de l'activité courtage s'élève à 70,4 millions d'euros, en retrait de 5 % par rapport à 2010.
L'année a été marquée par l'instabilité et la baisse des marchés financiers européens. Avec près de 4 millions d'ordres traités en 2011, Boursorama maintient un niveau proche des volumes enregistrés en 2010. L'année 2011 a été marquée par l'enrichissement de l'offre de courtage avec le lancement de " Direct Emetteurs ", une nouvelle plate-forme qui permet aux investisseurs particuliers de négocier en direct avec les émetteurs partenaires sur les warrants, certificats et turbos. Boursorama a également introduit le tarif " Découverte " permettant de passer des ordres à partir de 1,99¤, destiné principalement aux particuliers qui souhaitent entrer en bourse à moindre frais. En conséquence, le nombre de comptes de trading est en progression de 5 % par rapport à 2010. Boursorama conserve son leadership selon le panel ACSEL, avec 32,6 % de part de marché en moyenne en 2011.

- Fermeture du réseau d'agences
A la suite de l'annonce du projet de regroupement des moyens et des compétences commerciales au siège, une provision de 4,5 millions d'euros a été comptabilisée en 2011. La fermeture du réseau d'agences est prévue à horizon juin 2012.

- Forte croissance de l'audience du site boursorama.com
Boursorama a procédé à une refonte de son site Internet au cours du second semestre 2011. Les principales nouveautés sont l'amélioration de l'ergonomie et l'enrichissement des contenus (vidéos, nouvelles pages taux, devises et matières premières). En un an l'audience a fortement progressé : 10,6 millions de visiteurs uniques en décembre 2011 , soit une progression de 54 % par rapport à décembre 2010.

- Innovation et développement de la banque en ligne sur mobile
Boursorama propose une application mobile bancaire sur iPhone et Android parmi les plus complètes du marché. Ainsi, sur la même application, les clients de Boursorama Banque peuvent gérer à la fois leurs opérations bancaires et boursières courantes (gestion des comptes et passage d'ordres). L'application offre également aux clients la possibilité d'utiliser des services innovants comme l'accès au MoneyCenter, Envoyer un Chèque ou l'Augmentation des Plafonds CB. La multiplication par trois de l'utilisation de ces fonctionnalités illustre l'accélération de l'usage des mobiles dans la relation bancaire au quotidien.

International

Le résultat net part du groupe des filiales internationales est positif en 2011 à 0,8 million d'euros.

Royaume-Uni



Dans un marché en repli (volume d'ordres en baisse de -17 %) la part de marché de Selftrade croît pour atteindre environ 10 % avec 1 109 664 ordres. Le PNB 2011 est stable à 19,2 millions d'euros. En 2011, Selftrade a enregistré deux éléments non récurrents, charges FSCS et Crest pour un montant de 1,5 million d'euros. Hors ces éléments, Selftrade réalise une performance opérationnelle satisfaisante compte tenu d'un marché peu porteur : le RNPG est en augmentation de +4 % sur l'année. Par ailleurs, avec l'obtention de la licence bancaire, Selftrade propose depuis décembre 2011 un Cash Investment Saving Account (Cash ISA) complétant son offre en ligne.

Allemagne



Avec un nombre d'ordres en hausse (+66 % à 1 225 951, +28 % à périmètre constant), et des revenus issus de l'activité média en augmentation (+11 % à 8,3 millions d'euros), le PNB d'OnVista progresse fortement, +36 % à 18,7 millions d'euros. Sur l'année 2011, avec la réduction des frais généraux (-7 %), le résultat net part du Groupe est positif à 0,4 million d'euros.

Espagne



En Espagne, la concentration des efforts de développement sur les activités de courtage (volume d'ordres en augmentation de +15 % à 209 000) et épargne a permis une croissance de 21 % du PNB, à 6,9 millions d'euros. La diminution des charges d'exploitation s'est poursuivie en 2011 (- 14%), contribuant à la réduction de la perte nette annuelle de -57 % à -1,1 million d'euros.

A propos de Boursorama
Créé en 1995, Boursorama est aujourd'hui un acteur majeur de la banque en ligne en Europe filiale du Groupe Société Générale avec plus de 6,5 millions d'ordres exécutés en 2011, 949 733 comptes en direct, et un encours total de 14,4 milliards d'euros à fin 2011. Le Groupe Boursorama est présent dans quatre pays : en France, il est leader de l'information financière en ligne grâce au portail www.boursorama.com et un acteur clé de la banque en ligne sous la marque Boursorama Banque ; au Royaume Uni et en Espagne est un acteur incontournable de l'épargne en ligne sous les marques respectives Self Trade et Self Bank ; en Allemagne, Boursorama détient 92,9 % d'OnVista AG et est présent sous la marque OnVista Bank. Boursorama est coté sur le marché Eurolist d'Euronext Paris - compartiment B - ISIN : FR0000075228 (BRS) - Reuters : FMTX.LN - Bloomberg BRS FP. Vous retrouverez l'ensemble de l'actualité financière de Boursorama sur le site Internet : http://groupe.boursorama.fr

Contacts :

 

Boursorama Publicis Consultants
Diane-Charlotte Kermorgant Stéphanie Tabouis
Relations Presse et Investisseurs Relations presse
Tél. : 01 46 09 53 21 Tél : 06 03 84 05 03
diane-charlotte.kermorgant@boursorama.fr stephanie.tabouis@consultants.publicis.fr

 


Annexes
Les procédures d'audit des comptes de Boursorama par les commissaires aux comptes sont actuellement en cours.






 

 

 


Valeur associée
  Libellé Bourse Dernier Var. Vol.
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