Assurance vie : quatre conseils pour profiter du nouveau contexte

information fournie par Le Revenu •30/09/2017 à 10:18

90% des contrats prennent la poussière au fond des tiroirs. (© Fotolia)

Ajustez la composition de votre contrat

Dans un environnement économique chahuté, porté par des cycles économiques de plus en plus courts, une gestion passive de votre épargne n’est plus adaptée. En outre, votre aversion aux risques et vos objectifs patrimoniaux ne sont plus les mêmes qu’au moment de la souscription.

Faites un point régulier – au moins tous les six mois - de la composition financière de votre contrat. Et procédez à des ajustements si nécessaire. Les contrats les plus modernes permettent de réaliser des arbitrages en seulement quelques jours. Profitez-en pour disposer d’une assurance vie en parfaite harmonie avec votre profil d’investisseur.

Un contrat d’assurance vie implique une attention particulière sur la transmission des sommes investies. La désignation du ou des bénéficiaires des capitaux au jour du décès de l’assuré est un choix essentiel aussi bien sur le fond (choisir les bénéficiaires) que sur la forme (rédiger la clause bénéficiaire).

La rédaction de la clause bénéficiaire doit être approfondie dès l’origine mais surtout mise à jour régulièrement - au moins une fois par an - car les problèmes naissent très souvent d’un manque de suivi de la clause.

Cette précaution vous garantira que les dispositions prévues restent adaptées à votre situation et intègre les changements de l’environnement

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